تضع وكالات المنافع العامة ، مثل تلك التي تدير Medicaid و SSI (دخل الضمان التكميلي) ، حدًا أقصى لدخل وأصول المستلم حتى يصبح المستفيد أو يظل مؤهلاً للحصول على المزايا. في ولاية أوريغون ، لا يمكن للأفراد الذين يتلقون برنامج Medicaid أو SSI امتلاك أكثر من $2،000 في الأصول. ويشار إلى هذه الأنواع من الفوائد على أنها فوائد "تم اختبارها بالوسائل المالية".

عندما يتلقى متلقي الإعانات التي تم اختبارها على الموارد مبلغًا مقطوعًا من المال ، يمكن أن تجعله هذه الأموال غير مؤهل للحصول على المساعدة. لحسن الحظ ، أصدر كونغرس الولايات المتحدة قانونًا في عام 1993 يسمح للأشخاص بتمويل صندوق الاحتياجات الخاصة الخاص بهم. يسمى هذا القانون قانون تسوية الميزانية الشامل لعام 1993 ، (أو OBRA '93 باختصار).

عندما أقر الكونجرس OBRA '93 ، تطلب الأمر أنه عند وفاة المستفيد المستفيد ، يجب أن تعود أي أموال متبقية في الصندوق الاستئماني (تسمى الصناديق المتبقية) إلى الولاية لتعويض برنامج Medicaid للولاية عن الأموال التي أنفقها على المستفيد خلال فترة عمله. أو حياتها. أي أموال متبقية بعد سداد الدولة يمكن أن تنتقل إلى تركة المستفيد أو ورثته. من النادر ترك أي أموال بعد أن يتم تعويض الولاية عن نفقات Medicaid.

ومع ذلك ، في حالة الصناديق الاستئمانية المجمعة ، مثل صندوق أوريغون للاحتياجات الخاصة ، يسمح القانون لجزء من الأموال المتبقية عند وفاة المستفيد ، بالذهاب إلى منظمة تساعد الأشخاص ذوي الإعاقة قبل أن تتلقى الدولة أي أموال متبقية أموال. على الرغم من أن القانون يسمح لصناديق الثقة مثل OSNT بالاحتفاظ بما يصل إلى 100% من الرصيد المتبقي ، فقد دخلت The Arc Oregon في اتفاق مع الدولة للاحتفاظ بـ 50% من الأموال واستخدام 50% الأخرى لدفع أي مطالبات معلقة مقدمة من الدولة. إذا بقيت أي أموال بعد دفع مطالبة الولاية ، يتم توزيعها على أي مستفيدين متبقين مذكورين في مستندات التسجيل (اتفاقية ضم). 

في تلك الحالات النادرة التي يكون فيها حساب الثقة كبيرًا وكان المستفيد على برنامج Medicaid لفترة قصيرة فقط ، هناك احتمال أن يؤدي الجزء المتبقي المتوقع The Arc في ولاية أوريغون إلى تقليل الأموال التي قد تنتقل بخلاف ذلك إلى تركة المستفيد. مرة أخرى ، هذا نادر. 

لا يمكن تجنب استرداد Medicaid عندما يتم تمويل صندوق ذوي الاحتياجات الخاصة بأموال تعود أصلاً إلى المستفيد. من المهم أن تتذكر ، مع ذلك ، أنه لا توجد متطلبات متبقية إلزامية عندما يتم تمويل حساب فرعي لـ OSNT بأموال تنتمي في الأصل إلى شخص آخر غير المستفيد ، مثل الآباء أو الأجداد.