جدول الرسوم

حول رسومنا

نحن نسعى جاهدين لتحديد رسومنا بحيث تغطي الفوائد والأرباح والأرباح من الاستثمارات المجمعة للصندوق تكلفة الرسوم المطبقة على كل حساب استئماني فرعي دون الحاجة إلى الوصول إلى أصل الحساب للحفاظ على الحساب. من خلال القيام بذلك ، نهدف إلى حماية أصول كل مستفيد وتقليل فرصة الخسائر الكبيرة التي قد تنجم عن تقلبات السوق.

يتم استخدام أي أموال متبقية بعد تلبية الاحتياجات الإدارية للبرنامج لتوفير برامج وخدمات إضافية تزيد من دعم وتعزيز مهمة وأهداف The Arc Oregon.  

يتم تقييم الرسوم سنويًا من قبل اللجنة الاستشارية OSNT وتتم مراجعة أي تغييرات موصى بها للموافقة عليها من قبل مجلس إدارة The Arc أوريغون. نتج عن التغيير الأخير في الرسوم الإدارية تخفيض الرسوم لغالبية أصحاب الحسابات. تم تخفيض الرسوم بشكل أكبر في يناير 2016 مع نقل خدمات الوصي إلى Key Bank.

جدول الرسوم

  • رسوم التسجيل $750

    هذه تكلفة لمرة واحدة لفتح حساب استئماني فرعي وإنشاء ملف تعريف مستفيد مفصل سيرشدنا في إدارة حساب الأمانة الفرعية بما يحقق مصلحة كل مستفيد بناءً على وضعه واحتياجاته الخاصة. إذا تم إنشاء أكثر من حساب واحد للمستفيد (مثل حساب طرف واحد وطرف ثالث) ، فسيتم تخفيض رسوم التسجيل الثانية بمقدار 50%. تستحق رسوم التسجيل عند تقديم طلب التسجيل (اتفاقية ضم). بالنسبة للحسابات التي يتم تمويلها على الفور ، قد يتم خصم الرسوم من حساب الأمانة الفرعية بمجرد إنشائه ، ولكن بعد ذلك يجب تقديم فحص التمويل الأولي مع حزمة التسجيل.

  • رسوم التسجيل - حساب (حسابات) إضافية $375

    إذا تم إنشاء أكثر من حساب واحد للمستفيد ، مثل حساب طرف واحد وطرف ثالث ، أو شقيق أحد المستفيدين ، فسيتم تخفيض رسوم التسجيل الثانية بمقدار 50%.

  • رسوم إدارية 1%

    الرسوم الإدارية هي رسوم سنوية يتم توزيعها بالتناسب وتطبيقها على حسابات الأمانة الفرعية على أساس شهري. تغطي هذه الرسوم تكلفة الإدارة اليومية لحساب الأمانة الفرعية ، والتي تشمل استلام ومراجعة طلبات الصرف ، ومعالجة شيكات ودائع الصرف ، والحفاظ على حسابات دقيقة لحسابات الأمانة الفرعية ، وإرسال البريد ، وضمان الامتثال للولاية والفيدرالية. القواعد واللوائح ، والعمل كمورد للمستفيدين ومستشاريهم فيما يتعلق بالثقة.

  • رسوم إدارة الاستثمار ~0.5%

    يتقاضى Key Bank هذه الرسوم على أساس سنوي (يتم تطبيقه كل ثلاثة أشهر) لإدارة الاستثمارات في الصندوق الاستئماني والعمل كوصي قانوني. يتم احتساب هذه الرسوم على أساس رصيد حساب الثقة الفرعية في نهاية كل شهر تقويمي. استنادًا إلى جدول الرسوم المتدرج الموضح أدناه ، مع زيادة إجمالي المجمع ، تنخفض الرسوم المفروضة على كل حساب استئماني فرعي.

  • على أول $1،000،000 من الأموال المجمعة .95%
  • على $2،000،000 التالية من الأموال المجمعة .75%
  • على $2،000،000 التالية من الأموال المجمعة .55%
  • على الأصول المجمعة التي تزيد عن $5 ، 000.000 .45%
  • رسوم التجديد السنوية رسوم ثابتة على أساس الرصيد

    تعتمد رسوم التجديد السنوية على الرصيد في حساب الأمانة الفرعية اعتبارًا من 31 ديسمبر من كل عام كما هو موضح أعلاه. يغطي هذا الرسم الثابت تكلفة التسوية السنوية وإعداد التقارير بالإضافة إلى جميع مراجعات الحساب السنوية والتجديد. ستظل رسوم التجديد السنوية لحسابات المانحين غير الممولة أو ذات الرصيد الصفري كما هي حتى يتم تمويل الحساب. لن يتغير السعر الخاص بك حتى إذا كانت هناك زيادة إجمالية في سعر رسوم OSNT.

  • حساب غير ممول $88
  • أقل من $5000 $20
  • $5,000-$9,999 $150
  • $10,000-$19,999 $210
  • $20,000-$34,999 $345
  • $35,000-$49,999 $455
  • $50,000-$74,999 $585
  • $75,000-$99,999 $690
  • $100,000-$199,999 $895
  • $200،000 وما فوق $1000
  • رسوم المعاملات والنشاط $0

    على عكس بعض الصناديق الاستئمانية الأخرى ، لا تفرض OSNT أي رسوم على المعاملات الفردية (الإيداعات أو المدفوعات) أو التفاعلات مع المستفيد أو الممثل المعتمد (المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني والزيارات الشخصية).

  • رسوم وقف الدفع $30

    سيتم تقييم هذه الرسوم مقابل أي شيك صرف مفقود أو مسروق ، مما يتطلب إيقاف الدفع على الشيك. يجب وضع علامة "باطلة" على الشيكات التي لن يتم استخدامها وإعادتها إلى مكتب OSNT لتجنب الحاجة إلى إيقاف الدفع.

  • رسوم إعداد الضريبة $40

    يتم خصم هذه الرسوم سنويًا ودفعها إلى Key Bank لإعداد المستندات الضريبية ، والتي يتم إرسالها كل عام إلى المستفيد من الحساب الفرعي أو الشخص المخول الأساسي.

  • رسوم الإغلاق $100

    عند وفاة المستفيد ، أو استنفاد أو نقل الحساب الاستئماني الفرعي ، سيتم تقييم رسوم الإغلاق قبل توزيع ما تبقى من الأموال لتغطية المهام الإدارية النهائية المطلوبة لإنهاء الصندوق الاستئماني.

arالعربية