السؤال الأول الذي يجب الإجابة عليه قبل بدء عملية التسجيل هو سؤال الكفاءة. يجوز للفرد المختص من ذوي الإعاقة فتح حساب وتمويله في الصندوق الاستئماني المجمع دون مساعدة من محامٍ أو موافقة من المحكمة. على الرغم من أن القانون الفيدرالي الذي يجيز استخدام الصناديق الاستئمانية المُجمَّعة يمكّن الوالد أو الجد أو الوصي من إنشاء حساب فرعي ، يجب أن يتمتع الشخص الذي يحول أموال الطرف الأول إلى الصندوق الاستئماني بالسلطة القانونية للقيام بذلك. إذا لم يكن المستفيد مؤهلاً لفهم اتفاقية ملزمة قانونًا والدخول فيها ، فسيتم إصدار أمر من المحكمة بالموافقة على المنشأة و مطلوب تمويل الحساب الاستئماني المجمع الفرعي. إذا تم اعتبار الفرد غير قادر مالياً وفقًا لـ ORS 125.005 (3)، وتم تعيينه كمحافظ ، لا يزال أمر المحكمة مطلوبًا لأن ولاية أوريغون لا تمد سلطة إنشاء أو تمويل ائتمان غير قابل للإلغاء إلى المحافظين. ستجد أدناه بعض الأمثلة على اللغة القياسية التي تم استخدامها في الماضي عند صياغة التماس للمحكمة.