Una subcuenta de fideicomiso financiada por el beneficiario, también conocida como fideicomiso autoestablecido o de primera parte, puede ser establecida por una persona con una discapacidad, o un padre, tutor u orden judicial. El dinero depositado en este tipo de cuenta pertenece directamente al beneficiario y puede provenir de una variedad de fuentes:
Muchas personas con discapacidades han descubierto que esta es una herramienta eficaz e importante para mantener la elegibilidad para la asistencia del gobierno, sin dejar de tener acceso a fondos para necesidades complementarias que no están cubiertas por otros programas.
Las agencias de beneficios públicos, como las que administran Medicaid y SSI (Seguridad de Ingreso Suplementario), imponen un límite a los ingresos y activos de un beneficiario para que el beneficiario sea elegible para los beneficios o siga siendo elegible para ellos. En Oregon, las personas que reciben Medicaid o SSI no pueden tener más de $2,000 en activos. Estos tipos de beneficios se conocen como beneficios de "comprobación de recursos".
Cuando un beneficiario de beneficios sujetos a verificación de recursos recibe una suma global de dinero, ese dinero puede hacer que no sea elegible para recibir asistencia. Afortunadamente, el Congreso de los Estados Unidos aprobó una ley en 1993 que permite a las personas financiar su propio Fideicomiso para Necesidades Especiales. Esta ley se llama Ley Ómnibus de Conciliación Presupuestaria de 1993 (o OBRA '93 para abreviar).
Cuando el Congreso aprobó OBRA '93, requirió que cuando el beneficiario receptor fallezca, cualquier fondo que quede en el fideicomiso (llamado Fondos Remanentes) debe regresar al Estado para reembolsar al programa Medicaid del estado el dinero que gastó en el Beneficiario durante su o su vida. Cualquier dinero restante después de que el Estado haya sido reembolsado puede pasar al patrimonio o herederos del beneficiario. Es raro que quede dinero después de que el estado haya sido reembolsado por los gastos de Medicaid.
Sin embargo, en el caso de fideicomisos agrupados, como el Fideicomiso para Necesidades Especiales de Oregon, la ley permite que una parte de los fondos restantes tras la muerte del beneficiario, vaya a una organización que ayude a las personas con discapacidades antes de que el estado reciba los fondos restantes. fondos. Aunque la ley permite que fideicomisos como el OSNT retengan hasta 100% del saldo restante, The Arc Oregon ha celebrado un acuerdo con el estado retener el 50% de los fondos y usar el otro 50% para pagar cualquier reclamo pendiente presentado por el Estado. Si quedan fondos después de que se pague la reclamación del Estado, estos se distribuyen a los beneficiarios restantes nombrados en los documentos de inscripción (Acuerdo colectivo).
En esos raros casos en los que la cuenta fiduciaria es grande y el Beneficiario ha estado en Medicaid por un corto período de tiempo, existe la posibilidad de que la porción restante esperada de The Arc Oregon pueda disminuir el dinero que de otra manera pasaría al patrimonio del Beneficiario. Nuevamente, esto es raro.
No se puede evitar el reembolso de Medicaid cuando un fideicomiso para necesidades especiales se financia con dinero que originalmente pertenecía al Beneficiario. Sin embargo, es importante recordar que no existe un requisito de remanente obligatorio cuando una subcuenta de OSNT se financia con dinero que originalmente pertenecía a alguien que no era el Beneficiario, como padres o abuelos.
En agosto de 2018, The Arc Oregon y el estado de Oregon celebraron un acuerdo formal relacionado con el intercambio de fondos restantes, en el que el OSNT retendrá 50% de los fondos restantes en una cuenta de primera parte después de la muerte del beneficiario de la cuenta. El Comité Asesor de OSNT, la Junta Directiva de The Arc Oregon y el personal del programa OSNT están en el proceso de desarrollar un plan sobre cómo se utilizarán esos fondos para beneficiar a otros beneficiarios en el fideicomiso y otras personas con discapacidades. ¡Estamos ansiosos por compartir esa información a medida que esté disponible!
Para obtener más información, visite nuestro Preguntas frecuentes página para ver respuestas a muchas preguntas e inquietudes comunes sobre el establecimiento y el uso de una cuenta OSNT.