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Las subcuentas financiadas por donantes, también conocidas como fideicomisos de terceros, ayudan a las familias a planificar el futuro financiero de su ser querido sin afectar la elegibilidad para los beneficios del gobierno. Por lo general, estos fideicomisos son financiados por padres o abuelos a través de su testamento, fideicomiso en vida, cuenta de jubilación o ingresos de seguros de vida. Si la cuenta se establece mientras el donante está vivo, pero no se financiará hasta que el donante fallezca, entonces se denomina cuenta sin saldo o sin fondos. A las cuentas no financiadas se les cobra un bajo mantenimiento anual. tarifa y el original Acuerdo de incorporación El donante puede actualizarlo en cualquier momento antes de financiar la cuenta.
El beneficio de establecer una cuenta antes de la muerte del donante, en lugar de que un abogado o representante personal complete el proceso después de su muerte, es que tendremos la oportunidad de familiarizarnos con el beneficiario y los deseos de la familia para esa persona antes de intervenir. en lo que probablemente será un momento difícil en su vida. Desarrollamos un perfil detallado de cada beneficiario y pedimos a los donantes que actualicen ese perfil cada año para que tengamos una mejor comprensión del beneficiario y una referencia histórica de sus necesidades que nos ayude a atenderlos después de la muerte del donante.
Le recomendamos encarecidamente que se reúna con un abogado y / o un planificador financiero antes de tomar cualquier decisión final sobre cómo mantener a su ser querido en el futuro. Los factores más importantes a considerar al financiar una cuenta son cuánto puede pagar, el tipo de estilo de vida al que su hijo está acostumbrado y cuáles pueden ser sus necesidades.
Las familias generalmente financian el fideicomiso con las ganancias de su patrimonio, beneficios por fallecimiento del seguro de vida, 401k, cuentas de jubilación u otros medios. Los métodos más comunes son, con mucho, a través del patrimonio a través de un testamento o fideicomiso en vida y los beneficios del seguro de vida. A veces, otros familiares también pueden querer contribuir a la cuenta fiduciaria.
Cuando decida seguir adelante, es importante asegurarse de que su testamento o póliza de seguro de vida esté redactado correctamente para mantener el estado de tercero de la subcuenta, y que cualquier otro familiar que desee contribuir está proporcionado con la información correcta sobre cómo dejar o donar dinero a la cuenta.
“Si (NOMBRE DEL BENEFICIARIO) vive al momento de mi muerte, entonces (CANTIDAD EN DÓLARES O PORCENTAJE) se pagará a KEY BANK NATIONAL ASSOCIATION, como fideicomisario del FIDEICOMISO DE NECESIDADES ESPECIALES DE OREGON, con fecha del 25 de noviembre de 2015, en beneficio de (BENEFICIARIO NAME), que será administrado por The Arc de Oregon ".
Si otro miembro de la familia, un abuelo por ejemplo, también quiere contribuir a esta cuenta, el abuelo debe usar este mismo idioma en su documento legal.
Para una póliza de seguro de vida, puede incluir el fideicomiso combinado como beneficiario en el siguiente idioma:
KEY BANK NATIONAL ASSOCIATION, como fideicomisario del FIDEICOMISO DE NECESIDADES ESPECIALES DE OREGON, con fecha del 25 de noviembre de 2015, en beneficio de (NOMBRE DEL BENEFICIARIO), que será administrado por The Arc de Oregon.
Las cuentas financiadas por donantes pueden financiarse antes de la muerte del donante; sin embargo, el donante debe comprender que una vez que el dinero se deposita en la subcuenta, ya no pertenece al donante y solo se puede utilizar en beneficio del beneficiario del fideicomiso. También es importante que los donantes comprendan que, debido a la naturaleza conservadora de nuestras inversiones y las tarifas asociadas con el mantenimiento de una subcuenta, el OSNT no debe considerarse una oportunidad de crecimiento de la inversión. Si su objetivo es aumentar el dinero antes de dejárselo a su ser querido, le recomendamos que establezca una subcuenta sin fondos, invierta los fondos en otro lugar y anote el lenguaje mencionado anteriormente en su testamento o fideicomiso en vida.
El arco de Oregon
2405 Front Street NE #120 | Salem, OR 97301
Teléfono (503) 581-2726 | Fax (503) 363-7168
El arco de Oregon
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Teléfono (503) 581-2726 | Fax (503) 363-7168
