Programa de tarifas

Acerca de nuestras tarifas

Nos esforzamos por establecer nuestras tarifas de modo que los intereses, dividendos y ganancias de las inversiones conjuntas del fideicomiso cubran el costo de las tarifas aplicadas a cada cuenta de subfideicomiso sin tener que acceder al capital de la cuenta para mantener la cuenta. Al hacerlo, nuestro objetivo es proteger los activos de cada beneficiario y reducir la posibilidad de pérdidas significativas que puedan resultar de la volatilidad del mercado.

Los fondos restantes después de satisfacer las necesidades administrativas del programa se utilizan para proporcionar programas y servicios adicionales que respaldan y promueven aún más la misión y las metas de The Arc Oregon.  

Las tarifas son evaluadas anualmente por el Comité Asesor de OSNT y cualquier cambio recomendado es revisado para su aprobación por la Junta Directiva de The Arc Oregon. El último cambio en las tarifas de administración resultó en una reducción de las tarifas para la mayoría de los titulares de cuentas. Las tarifas se redujeron aún más en enero de 2016 con la transición de los servicios fiduciarios a Key Bank.

Programa de tarifas

  • Cuota de inscripción $750

    Este es un costo único de abrir la subcuenta de fideicomiso y establecer un perfil de beneficiario detallado que nos guiará en la gestión de la subcuenta de fideicomiso en el mejor interés de cada beneficiario en función de su situación y necesidades específicas. Si se establece más de una cuenta para un beneficiario (como una cuenta propia y una cuenta de terceros), la segunda tarifa de inscripción se reduce en 50%. La tarifa de inscripción vence cuando se envía una solicitud de inscripción (Acuerdo de incorporación). Para las cuentas que se financian de inmediato, la tarifa se puede deducir de la cuenta del subfideicomiso una vez que se establece, pero luego se debe enviar el cheque de financiamiento inicial junto con el paquete de inscripción.

  • Cuota de inscripción - Cuenta (s) adicional (es) $375

    Si se establece más de una cuenta para un beneficiario, como una primera y una tercera cuenta, o el hermano de un beneficiario, la segunda tarifa de inscripción se reduce en 50%.

  • Cuota de administracion 1%

    La tarifa de administración es una tarifa anual que se prorratea y se aplica a las cuentas de subfideicomiso mensualmente. Esta tarifa cubre el costo de la gestión diaria de la cuenta del subfideicomiso, que incluye la recepción y revisión de las solicitudes de desembolso, el procesamiento de los cheques y depósitos de desembolso, el mantenimiento de una contabilidad precisa de las cuentas del subfideicomiso, el envío por correo y la garantía del cumplimiento de las leyes estatales y normas y reglamentos, y sirviendo como recurso para los beneficiarios y sus asesores en relación con el fideicomiso.

  • Comisión de gestión de inversiones ~0.5%

    Key Bank cobra esta tarifa anualmente (aplicada trimestralmente) por administrar las inversiones en el fideicomiso y actuar como Fideicomisario legal. Esta tarifa se calcula en función del saldo de la cuenta del subfideicomiso al final de cada mes calendario. Según la escala móvil de tarifas que se indica a continuación, a medida que aumenta el grupo total, las tarifas cobradas a cada cuenta de subfideicomiso disminuyen.

  • En el primer $1,000,000 de fondos mancomunados .95%
  • En el próximo $2,000,000 de fondos mancomunados .75%
  • En el próximo $2,000,000 de fondos mancomunados .55%
  • En activos agrupados de más de $5,000,000 .45%
  • Tarifa de renovación anual Tarifa fija basada en el saldo

    La tarifa de renovación anual se basa en el saldo en la cuenta del subfideicomiso al 31 de diciembre de cada año, como se muestra arriba. Esta tarifa plana cubre el costo de la conciliación y los informes anuales, así como todas las revisiones y renovaciones anuales de la cuenta. Las tarifas de renovación anual para las cuentas de donantes sin fondos o con saldo cero seguirán siendo las mismas hasta que la cuenta esté financiada. Su tarifa no cambiará incluso si hay un aumento general de tarifas en las tarifas de OSNT.

  • Cuenta sin fondos $88
  • Menos de $5,000 $20
  • $5,000-$9,999 $150
  • $10,000-$19,999 $210
  • $20,000-$34,999 $345
  • $35,000-$49,999 $455
  • $50,000-$74,999 $585
  • $75,000-$99,999 $690
  • $100,000-$199,999 $895
  • $200,000 y más $1000
  • Tarifas de transacción y actividad $0

    A diferencia de otros fideicomisos, OSNT no cobra tarifas por transacciones individuales (depósitos o desembolsos) o interacciones con el beneficiario o representante autorizado (llamadas telefónicas, correos electrónicos, visitas personales).

  • Cargo por suspensión de pago $30

    Este cargo se cobrará por cualquier cheque de desembolso que se pierda o sea robado, requiriendo que se coloque una suspensión de pago en el cheque. Los cheques que no se utilizarán deben marcarse como "Anulados" y devolverse a la oficina de OSNT para evitar la necesidad de una suspensión de pago.

  • Tarifa de preparación de impuestos $40

    Esta tarifa se deduce anualmente y se paga a Key Bank para la preparación de los documentos fiscales, que se envían cada año al beneficiario de la subcuenta o persona autorizada principal.

  • Cuota de cierre $100

    Tras la muerte del beneficiario, o el agotamiento o la transferencia de la cuenta de subfideicomiso del fideicomiso, se evaluará una tarifa de cierre antes de distribuir el resto de los fondos para cubrir las tareas administrativas finales requeridas para concluir el fideicomiso.

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