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Le animamos a que revise el Guía de inicio que tiene una gran cantidad de información sobre el programa para asegurarse de que esta sea la opción correcta para usted y su familia. También nos gustaría hablar con usted sobre sus necesidades antes de que complete la solicitud.
Cuando esté listo para establecer una subcuenta de confianza, puede descargar los formularios necesarios. Empiece con el Lista de verificación de la aplicación para asegurarse de que está reuniendo toda la documentación necesaria antes de enviar su paquete o comunicarse con nuestra oficina para una cita. Para obtener información más detallada, visite el Cómo inscribirse página.
No existe una cantidad específica adecuada para todos. Deberá determinar qué es lo correcto para su familia en función de las necesidades actuales y previstas de su hijo. Ejemplos de objetivos de gasto anual de lo que el fideicomiso podría proporcionar anualmente en función de varios niveles de financiamiento puede ayudarlo a tomar una decisión más informada. Estos ejemplos se proporcionan únicamente con fines ilustrativos.
Lamentablemente no. El Fideicomiso de Necesidades Especiales de Oregon solo acepta activos en efectivo en el conjunto de activos.
Si. En una cuenta de terceros, varios donantes pueden depositar fondos en la cuenta, pero solo el donante que firma el Acuerdo de participación tiene control sobre los beneficiarios restantes (donde el dinero va después de la muerte del beneficiario del fideicomiso).
Si bien cualquier persona puede depositar dinero en una cuenta propia establecida, esos fondos se combinarían con los fondos del beneficiario y, por lo tanto, no estarían protegidos de los requisitos de reembolso de Medicaid.
Para obtener la tarifa de renovación anual vigente en el momento de su inscripción, debe pagar la tarifa de renovación cada año. Si deja que caduque la inscripción, se cerrará la cuenta no financiada. Si elige inscribirse nuevamente en el futuro, se le cobrarán las tarifas de inscripción y renovación anual vigentes en el momento de su reinscripción. Las tarifas no son reembolsables si caduca una inscripción.
No. Si una cuenta aún no tiene fondos, no está obligado a hacerlo en el futuro ni a mantener su inscripción.
Si. Debido a las reglas de reembolso de Medicaid, los fondos de los donantes y los fondos de los beneficiarios no se pueden depositar en la misma subcuenta.
Si surge la situación en la que el beneficiario tiene su propio dinero para depositar, pero solo tiene una cuenta financiada por un donante, podemos ayudar al beneficiario a inscribirse en una subcuenta separada. Del mismo modo, los donantes que deseen depositar fondos en beneficio de un beneficiario que solo tiene una cuenta financiada por el beneficiario deberán establecer una cuenta separada financiada por el donante. Si un beneficiario tiene ambos tipos de cuentas, en la mayoría de los casos emitiremos desembolsos desde la cuenta financiada por el beneficiario primero y no accederemos a los fondos del donante hasta que la cuenta financiada por el beneficiario se agote.
Quizás. El Acuerdo de unión es un documento legal y debe consultar a un abogado antes de decidir si el OSNT es la mejor opción para usted. Si está ayudando a una persona con una discapacidad que no es competente, deberá contratar a un abogado para solicitarle al tribunal permiso para establecer y financiar una subcuenta para la persona con una discapacidad.
Depende del abogado. Deberá ponerse en contacto con un abogado para una consulta y una estimación de costos.
Aunque no recomendamos ni respaldamos a ningún abogado en particular, tenemos una Lista de abogados que incluye abogados que están familiarizados con el fideicomiso mancomunado y que tienen experiencia en los campos del derecho de ancianos, planificación de necesidades especiales, administración de fideicomisos o planificación patrimonial. Esta lista no es exclusiva y nos complace trabajar directamente con el abogado que elija para establecer una cuenta.
Para depositar fondos en su cuenta, envíe un cheque pagadero a "Oregon Special Needs Trust FBO (Nombre del beneficiario)", a
The Arc Oregón / OSNT
2405 Front Street NE #120
Salem OR 97301
Una vez que se establece una cuenta, recibirá un completo cuaderno de bienvenida con instrucciones específicas sobre cómo usar su cuenta, junto con los formularios necesarios. Tenemos un proceso simple en el que un beneficiario o una persona autorizada envía una solicitud de desembolso por escrito o en línea junto con la documentación de respaldo. El administrador del programa OSNT luego revisa la solicitud. Una vez que se aprueba, Key Bank emite un cheque y se envía por correo según lo solicitado en el formulario de solicitud de desembolso.
También puede visitar el Cómo funciona página para obtener más información.
La lista de bienes y servicios que se pueden comprar con un fideicomiso para necesidades especiales es bastante extensa. Sería imposible enumerarlos todos aquí. A continuación se muestran los elementos que se solicitan y cubren comúnmente. Tenga en cuenta que esta lista es solo una guía y no debe considerarse un derecho a estos elementos.
Ropa
Computadoras / Software
Electrónica (televisión, estéreo, etc.)
Anteojos / Lentes de contacto
Mueble
Gasolina
Suministros para pasatiempos
Electrodomésticos
Productos / suministros para el hogar
Colchón / Box Springs
Suministros / equipos médicos
Instrumentos musicales
Artículos de cuidado personal
Suministros de mascotas
Gastos funerarios pagados por adelantado
Juguetes y Juegos
Vacaciones
Vehículos
Tarifas deportivas o recreativas
Cuidado de asistente
Reparación / mantenimiento de automóviles
Televisión por cable
Servicios de telefonía celular
Cuidado dental y ocular
Cuidado del cabello y las uñas
Modificaciones / Mejoras en el hogar
Seguro: automóvil / inquilinos
Internet
Gastos médicos
Lecciones de musica
Facturas de veterinario / cuidado de mascotas
Honorarios profesionales: abogado, contador
Matrícula de la escuela
Entradas a Cine, Conciertos, Eventos, etc.
Transporte
Modificaciones de vehículos para accesibilidad
Todo lo que puedan cubrir los beneficios gubernamentales elegibles, incluidos alimentos, alojamiento y servicios médicos, puede que no se pague con dólares del fondo fiduciario. Además, la política de The Arc Oregon previene el uso de cuentas de fondos fiduciarios para la compra de alcohol, tabaco o armas de fuego. No se permiten desembolsos o reembolsos en efectivo al beneficiario, ni compras de obsequios para otras personas. Se debe determinar que todos los desembolsos son para el beneficio exclusivo del beneficiario.
Las reglas de SSI no permiten pagos de fideicomiso para los siguientes elementos que define como "refugio":
Si. Los padres de niños menores de edad tienen la obligación legal de proporcionar apoyo básico a sus hijos, incluidos alimentos, ropa, alojamiento y gastos educativos básicos. Este deber cesa a los 18 años. Usar el fondo fiduciario del niño para pagar lo que los padres están legalmente obligados a proporcionar no sería lo mejor para el niño.
Los desembolsos del fideicomiso de un niño deben reservarse para gastos extraordinarios, como gastos exclusivos de los padres cuyos hijos menores están discapacitados, o gastos médicos muy importantes que no cubren el seguro o Medicaid y que los padres no pueden pagar fácilmente.
Cada situación es algo diferente. Sin embargo, como regla general, si el desembolso solicitado es para algo que nuestras leyes y normas culturales generalmente esperan que los padres de un menor proporcionen a sus hijos, entonces el OSNT será reacio a usar fondos de la subcuenta del niño para tales solicitudes. .
Si. Fomentamos el aporte de personas clave involucradas en la vida del beneficiario. Aunque los miembros de la familia no tienen un papel legal oficial en la administración del fideicomiso, el personal de OSNT siempre considerará las opiniones, conocimientos e instrucciones dadas por personas clave al tomar decisiones en nombre del beneficiario.
Es posible que el fideicomiso NO reembolse a los beneficiarios del fideicomiso por compras ya realizadas. Todos los pagos realizados desde la cuenta fiduciaria al beneficiario se consideran ingresos a los efectos de determinar la elegibilidad para beneficios sujetos a verificación de recursos. Las políticas de OSNT evitan cualquier pago que afecte negativamente los beneficios públicos, por lo que no se permiten reembolsos a los beneficiarios.
Las reglas y regulaciones que permiten que los fondos fiduciarios estén exentos como un activo para beneficios sujetos a verificación de recursos requieren específicamente que el fideicomiso sea irrevocable y que los fondos no estén controlados por el beneficiario. Después de establecer una subcuenta de fideicomiso conjunta, el control del dinero, incluida la total discreción sobre cómo se gasta, pertenece al Fideicomiso.
Las leyes estatales y federales que rigen los fideicomisos conjuntos impiden que la OSNT apruebe cualquier desembolso después de la muerte del beneficiario del fideicomiso. Sin embargo, un beneficiario de un fideicomiso puede usar su cuenta OSNT para Pagar por adelantado todos y cada uno de los gastos funerarios durante su vida.. Recomendamos encarecidamente a todos los beneficiarios del fideicomiso que paguen por adelantado todos los costos asociados con su funeral, parcela de entierro, lápida y otros gastos relacionados antes de su muerte. En general, el uso de un fideicomiso de funeral irrevocable con el propósito de pagar por adelantado los costos del funeral no afectará los beneficios de Medicaid o SSI.
En una cuenta financiada por donantes, es posible que podamos pagar los gastos finales si todos los beneficiarios restantes enumerados están de acuerdo por escrito y comprenden que su pago de los fondos restantes se reducirá en consecuencia.
Depende. Existen determinadas circunstancias en las que puede transferir fondos a una cuenta ABLE existente. Por ejemplo, si desea utilizar fondos para pagar la vivienda u otras necesidades básicas que no son desembolsos permitidos del fideicomiso mancomunado.
Vea nuestra hoja de información: OSNT & ABLE - ¡Trabajando juntos para usted!
Si no está satisfecho con una decisión, puede presentar una solicitud por escrito de apelación. Si necesita ayuda para preparar una apelación, estaremos encantados de ayudarle. La primera apelación es revisada por el Director Ejecutivo de The Arc Oregon. Si es necesario, hay dos niveles adicionales de apelación que están disponibles a través del Comité de Fideicomiso y la Junta Directiva.
No. Por ley, una subcuenta con el Oregon Special Needs Trust es irrevocable. Eso significa que una vez que la cuenta está establecida y financiada, los fondos no pueden retirarse ni transferirse, y el beneficiario o el donante no pueden cerrar la cuenta. Esta es una consideración importante al decidir si un Fideicomiso para Necesidades Especiales es una opción adecuada. Si se aprueba una cuenta pero no se han depositado fondos, entonces la cuenta se puede cerrar simplemente no depositando fondos y notificándonos que no se depositarán fondos en el futuro.
Si un fideicomiso común similar está operando en el estado al que se muda, y si ese fideicomiso está dispuesto a aceptar la responsabilidad, se puede hacer una transferencia de nuestro fideicomiso al nuevo fideicomiso. Si el nuevo fideicomiso no está dispuesto a aceptar la cesión, o si no hay un fideicomiso similar, retendremos la responsabilidad de administrar su cuenta de fideicomiso.
Nuestra intención es gastar el monto total en beneficio de su hijo durante su vida actuarial. Si vive según la expectativa de vida actuarial, la confianza debería agotarse por completo. Si queda algo de dinero, usted, como Donante, indica cómo se distribuye este dinero en el Acuerdo de participación.
No hay retención obligatoria para cuentas de terceros. Puede optar voluntariamente por dejar algunos o todos los fondos restantes al The Arc Oregon.
Por ley, cualquier fondo restante en una cuenta financiada por el beneficiario será retenido por el fideicomiso combinado y / o utilizado para satisfacer cualquier solicitud de reembolso de Medicaid. La OSNT tiene un acuerdo con el Estado de Oregon para retener el 50% del saldo restante del fondo. El otro 50% se utilizará para satisfacer cualquier reclamo pendiente presentado por Medicaid. Si quedan fondos después de cumplir con las reglas de reembolso de Medicaid, esos fondos se pueden distribuir a los beneficiarios restantes como se indica en el Acuerdo de integración.
Cada año recibirá un documento fiscal 1041 que debe proporcionar a su CPA. Si normalmente no declara impuestos sobre la renta, no es probable que deba declarar impuestos como resultado de las ganancias del fideicomiso, pero le recomendamos que consulte con un contador público autorizado o un preparador de impuestos profesional para estar seguro. Si adeuda impuestos sobre la renta, se pueden pagar desde su subcuenta.
No. Solo podemos administrar subcuentas de confianza agrupadas dentro del OSNT.
El arco de Oregon
2405 Front Street NE #120 | Salem, OR 97301
Teléfono (503) 581-2726 | Fax (503) 363-7168
El arco de Oregon
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