Glosario

Confiar en la jerga

Entendemos que hay muchos términos desconocidos que encontrará al investigar fideicomisos para necesidades especiales y otras herramientas de planificación. Con suerte, este glosario de términos le ayudará a comprender mejor algunos de los lenguajes relacionados con la confianza que se utilizan habitualmente.

El presupuesto de gastos anual proyectado determinado cada año para la subcuenta de cada beneficiario. Ejemplos de objetivos de gasto anual se proporcionan como una pauta general sobre cómo se vería un objetivo de gasto en función de los beneficios de por vida.

La (s) persona (s) nombradas en el Acuerdo de incorporación que están autorizadas a presentar solicitudes de desembolso y comunicarse con el personal de OSNT en nombre del beneficiario.

Un plan de apoyo a la conducta positiva (PBSP) utiliza enfoques de apoyo a la conducta positiva (PBS) para crear una variedad de estrategias que no solo se centran en abordar las conductas desafiantes, sino que también incluyen formas de garantizar que la persona tenga acceso a cosas que son importantes para ellos.

Persona para la que se ha establecido una subcuenta.

Una persona designada para administrar y proteger los ingresos y los activos de una persona que es financieramente incapaz. El Estatuto de Oregon define el término “financieramente incapaz” como una condición en la cual una persona no puede administrar sus recursos financieros por varias razones. La curaduría es nombrada y supervisada por el tribunal. A los efectos de establecer una subcuenta de OSNT, el tribunal puede asignar un tutor temporal con el único propósito de establecer y financiar el subfideicomiso.

Cualquier pago realizado directamente desde una subcuenta en nombre del beneficiario.

Persona que establece y financia una subcuenta fiduciaria de terceros en beneficio del beneficiario, pero con activos que no pertenecen al beneficiario.

Una cuenta fiduciaria financiada con activos de alguien que no sea el beneficiario. También conocida como cuenta fiduciaria de "terceros". Estos fondos generalmente provienen de una herencia que se deja específicamente al fideicomiso para el beneficio del beneficiario, en lugar de directamente al beneficiario.

Los requisitos que debe cumplir un beneficiario antes de que se pueda establecer una cuenta. Para calificar como beneficiario, una persona debe residir en Oregón al momento de la inscripción y debe cumplir con los requisitos de elegibilidad para la discapacidad del Seguro Social.

El proceso de completar y enviar un Acuerdo de incorporación y documentación de respaldo para abrir una subcuenta en el OSNT.

El término "financieramente incapaz" se describe en el Estatuto Revisado de Oregon (ORS) 125.005 (3) como:

“Una condición en la que una persona no puede administrar los recursos financieros de la persona de manera efectiva por razones que incluyen, entre otras, enfermedad mental, retraso mental, enfermedad física o discapacidad, uso crónico de drogas o sustancias controladas, intoxicación crónica, confinamiento, detención por una potencia extranjera o desaparición. "Administrar recursos financieros" significa aquellas acciones necesarias para obtener, administrar y disponer de bienes muebles e inmuebles, bienes intangibles, bienes comerciales, beneficios e ingresos ".

Este requisito se aplica incluso si el beneficiario tiene un tutor o curador, ya que las reglas de Oregon no extienden la autoridad total para el establecimiento y financiamiento de fideicomisos irrevocables a los tutores o curadores.

Una subcuenta fiduciaria financiada con los propios activos del beneficiario. Más comúnmente conocido como "financiado por el beneficiario", pero también conocido como "auto-asentado". La fuente de los fondos puede provenir de un acuerdo por lesiones, un pago atrasado del Seguro Social, recursos en exceso o una herencia.

Una subcuenta que se ha abierto y dinero depositado para que lo use el beneficiario o en su nombre.

La persona autorizada para establecer una cuenta, transferir fondos y firmar el Acuerdo de participación en nombre del beneficiario. En un fideicomiso financiado por el beneficiario, el beneficiario puede ser el otorgante de su propio fideicomiso, pero el otorgante también puede ser un padre, abuelo, tutor / curador o el tribunal. En una cuenta financiada por donantes, el donante es el donante.

Una persona designada por el tribunal para proporcionar el cuidado, la comodidad y el mantenimiento de otra persona. En Oregon, se puede designar un tutor para una persona adulta solo si es necesario para promover y proteger el bienestar de esa persona. Las tutelas para adultos deben diseñarse para fomentar la máxima autosuficiencia e independencia de la persona protegida.

El ISP son los detalles escritos de los apoyos, actividades y recursos necesarios para que una persona logre sus metas personales. El ISP se desarrolla para articular decisiones y acuerdos tomados durante un proceso centrado en la persona de recopilación y planificación de información. El bienestar general y las preferencias personales del individuo son las consideraciones clave en el desarrollo del plan. El desarrollo de un ISP es un servicio gubernamental que se proporciona a nivel de condado y se requiere para cualquier persona que reciba servicios pagados a través de la Oficina de Servicios para Discapacidades del Desarrollo de Oregon.

Una confianza establecida por una persona que se hace efectiva durante su vida.

Un fideicomiso que el fideicomitente o el otorgante no puede rescindir después de que se haya creado.

El acuerdo contractual que establece una subcuenta en el fideicomiso mancomunado.

La Ley Ómnibus de Reconciliación Presupuestaria de 1993. Autorizó el establecimiento de ciertos tipos de fideicomisos para necesidades suplementarias, incluidos los fideicomisos conjuntos, que son administrados por corporaciones sin fines de lucro en beneficio de personas con discapacidades.

Un fideicomiso permitido por la ley federal que permite a un beneficiario discapacitado, menor de 65 años, proteger sus propios activos transfiriéndolos a un fideicomiso de necesidades suplementarias y aún calificar para beneficios gubernamentales, como SSI o Medicaid. Tras la muerte del beneficiario, el estado tiene derecho a que se le reembolse el monto de los beneficios de Medicaid pagados correctamente en nombre del beneficiario. Cualquier activo fiduciario restante que exceda el monto de la devolución puede distribuirse según lo designe el otorgante.

Un fideicomiso que combina los activos de muchas personas en un solo fondo fiduciario (agrupado). Se mantienen cuentas separadas para cada beneficiario, pero los fondos se agrupan o el propósito de inversión y administración de los fondos. Los fideicomisos conjuntos para necesidades especiales deben ser administrados por una organización sin fines de lucro y están abiertos a personas de cualquier edad que cumplan con la definición de persona con discapacidad de la Administración del Seguro Social.

Una autorización por escrito para representar o actuar en nombre de otra persona en asuntos privados, negocios o cualquier otro asunto legal. No todos los POA tienen autoridad explícita para establecer un fideicomiso irrevocable.

También conocido como "restoderman". La persona o personas que recibirán los fondos restantes de una cuenta después de la muerte del beneficiario. En un fideicomiso de primera parte, los beneficiarios restantes reciben los fondos restantes después de que se hayan satisfecho las reclamaciones estatales contra los activos.

Los activos que quedan en una subcuenta al momento del fallecimiento de un beneficiario. Los fondos que quedan en una cuenta financiada por donantes se desembolsan de acuerdo con los deseos del donante, como se describe en el Acuerdo de participación. Cualquier fondo que quede en una cuenta financiada por el beneficiario y no retenido por el fideicomiso debe usarse para reembolsar al estado cualquier asistencia de Medicaid proporcionada al beneficiario antes de distribuirla a los beneficiarios restantes.

Una subcuenta en la que el objetivo es garantizar que los fondos estén disponibles para un beneficiario durante toda su vida, pero que también tendrá un saldo cero en el momento de la muerte del beneficiario.

Una subcuenta fiduciaria financiada con los propios activos del beneficiario. Más comúnmente conocido como subfideicomiso “financiado por el beneficiario” o “de primera parte”. La fuente de los fondos puede provenir de un acuerdo por lesiones, un pago atrasado del Seguro Social, recursos en exceso o una herencia.

Un fideicomiso utilizado para brindar atención complementaria; atención que es superior a la que el beneficiario puede obtener a través de sus propios ingresos y / o de los beneficios del gobierno. Un Fideicomiso para Necesidades Suplementarias debidamente redactado y ejecutado no pondrá en peligro los beneficios del gobierno. También conocido como Fideicomiso de Necesidades Suplementarias.

Una cuenta fiduciaria financiada con activos de alguien que no sea el beneficiario. Más comúnmente conocida como cuenta fiduciaria "financiada por donantes". Estos fondos generalmente provienen de una herencia que se deja específicamente al fideicomiso para el beneficio del beneficiario, en lugar de directamente al beneficiario.

Un fideicomiso establecido bajo un testamento.

Una subcuenta establecida sin ningún depósito inicial, sino en previsión de recibir dólares de herencia en el futuro. También conocida como cuenta de saldo cero.

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