수익자 자금 신탁

개요

수혜자 자금 지원 신탁 하위 계정 (자체 정산 또는 자사 신탁이라고도 함)은 장애가있는 개인이나 부모, 보호자 또는 법원 명령에 의해 설정 될 수 있습니다. 이 유형의 계좌에 입금 된 돈은 수혜자에게 직접 속하며 다양한 출처에서 나올 수 있습니다.

  • 사회 보장 상환금
  • 상해 해결
  • 수혜자에게 직접 상속 된 상속
  • SSI 및 OHP에 대한 $2000 상한 자산 한도를 초과하는 개인 자금
  • 근로 소득
  • 부족 소득

많은 장애가있는 사람들은 이것이 정부 지원 자격을 유지하는 데 효과적이고 중요한 도구이며 다른 프로그램에서 다루지 않는 보충적 필요를위한 자금을 계속 이용할 수 있다는 것을 알게되었습니다.

요구 사항

  • 신탁 수혜자는 오레곤에 거주해야하며 사회 보장법, 타이틀 II.
  • 자사 신탁에는 Medicaid 회수 조항이 포함되어야합니다.
  • 신탁에 돈을 입금하거나 설립 할 때 수혜자의 연령에 제한은 없지만, 65 세 이상인 사람은 메디 케이드가 양도를 "공정한 시장 가치"고려 사항없이 간주하는 경우 자격이없는 기간의 대상이 될 수 있습니다. 이것은 포괄적 인 지출 계획으로 반박 될 수 있으며 전국의 여러 관할권에서 소송 중입니다.

Medicaid 회수

Medicaid 및 SSI (Supplemental Security Income)를 관리하는 기관과 같은 공익 기관은 수혜자가 수혜 자격을 얻거나 계속받을 수 있도록 수혜자의 소득과 자산에 한도를 설정합니다. 오레곤에서 Medicaid 또는 SSI를받는 개인은 자산이 $2,000을 초과 할 수 없습니다. 이러한 유형의 혜택을 "평균 검증 된"혜택이라고합니다.

재물 조사 수혜자가 일시금을 받으면 그 돈으로 인해 지원을받을 수 없습니다. 다행히도 미국 의회는 1993 년에 사람들이 자신의 특별 요구 신탁 자금을 지원할 수있는 법을 통과 시켰습니다. 이 법은 1993 년의 옴니버스 예산 조정법 (또는 줄여서 OBRA '93)이라고합니다.

의회가 OBRA '93을 통과 시켰을 때 수혜자가 사망 할 때 신탁에 남아있는 모든 자금 (잔여 기금이라고 함)은 주정부로 돌아가서 수혜자에게 지출 한 돈에 대해주의 Medicaid 프로그램을 상환해야합니다. 또는 그녀의 평생. 주정부가 상환받은 후 남은 돈은 수령인 수혜자의 유산이나 상속인에게 전달 될 수 있습니다. 주정부가 메디 케이드 비용을 상환 한 후 돈이 남는 경우는 드뭅니다.

그러나 Oregon Special Needs Trust와 같은 공동 신탁의 경우, 법은 수혜자가 사망했을 때 남은 자금의 일부를 주가 나머지 금액을 받기 전에 장애인을 지원하는 조직으로가는 것을 허용합니다. 자금. 법은 OSNT와 같은 신탁이 나머지 잔액의 최대 100%를 보유하도록 허용하지만 The Arc Oregon은 국가와의 합의 자금의 50%를 유지하고 다른 50%를 사용하여 주에서 제출 한 미결 청구를 지불합니다. 주정부의 청구가 지불 된 후에도 자금이 남아있는 경우 등록 문서 (Joinder Agreement)에 이름이 지정된 나머지 수혜자에게 분배됩니다. 

신탁 계좌가 크고 수혜자가 짧은 기간 동안 만 Medicaid에 가입 한 드문 경우, The Arc Oregon의 예상 나머지 부분이 그렇지 않으면 수혜자의 유산으로 전달되는 돈을 줄일 수 있습니다. 다시 말하지만 이것은 드뭅니다. 

특별 필요 신탁이 원래 수혜자에게 속한 돈으로 자금을 조달 할 때 Medicaid Payback을 피할 수 없습니다. 그러나 OSNT 하위 계정이 원래 수혜자 이외의 사람에게 속한 돈으로 자금을 조달 할 때 다음과 같은 필수 잔여 요건이 없음을 기억하는 것이 중요합니다. 부모 또는 조부모.

나머지 자금

In August 2018, The Arc Oregon and the State of Oregon entered into a formal agreement related to the sharing of remainder funds, wherein the OSNT will retain 50% of funds remaining in a first-party account after the death of the account beneficiary. The OSNT Advisory Committee, The Arc Oregon Board of Directors, and the OSNT program staff, are in the process of developing a plan for how those funds will be used to benefit other beneficiaries in the trust and other people with disabilities. We are eager to share that information as it becomes available!

추가 정보

자세한 내용은 자주 묻는 질문 OSNT 계정 설정 및 사용에 대한 많은 일반적인 질문 및 우려 사항에 대한 답변을 보려면 페이지를 참조하십시오.

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