기부자 자금 신탁 - 오리건 특수 필요 신탁

개요

제 3 자 신탁이라고도하는 기부자 자금 지원 하위 계정은 가족이 정부 혜택 자격에 영향을주지 않고 사랑하는 사람의 재정적 미래를 계획하는 데 도움이됩니다. 일반적으로 이러한 신탁은 유언장, 살아있는 신탁, 퇴직 계좌 또는 생명 보험 수익금을 통해 부모 또는 조부모가 자금을 지원합니다. 기부자가 살아있는 동안 계좌가 설정되었지만 기부자가 사망 할 때까지 자금이 조달되지 않는 경우이를 제로 잔액 또는 자금이없는 계좌라고합니다. 자금이없는 계정에는 낮은 연간 유지 관리 비용이 부과됩니다. 회비 그리고 원본 참여자 계약 계정에 자금을 지원하기 전에 언제든지 기부자가 업데이트 할 수 있습니다.

미래 자금

조기 등록

기증자가 사망 한 후 변호사 나 개인 대리인이 절차를 완료하도록하는 것보다 기증자가 사망하기 전에 계정을 설정하는 이점은 단계를 수행하기 전에 수혜자 및 해당 사람에 대한 가족의 희망 사항에 익숙해 질 수 있다는 것입니다. 에, 그들의 삶에서 힘든시기가 될 것입니다. 우리는 각 수혜자에 대한 상세한 프로필을 개발하고 기부자에게 매년 프로필을 업데이트하여 수혜자에 대해 더 잘 이해하고 기부자가 사망 한 후 제공하는 데 도움이 될 필요에 대한 역사적 참고 자료를 제공하도록 요청합니다.

재무 계획

미래에 사랑하는 사람을 어떻게 부양할지에 대한 최종 결정을 내리기 전에 변호사 및 / 또는 재무 설계사와 만나는 것이 좋습니다. 계좌에 자금을 조달 할 때 고려해야 할 가장 중요한 요소는 귀하가 감당할 수있는 금액, 자녀가 익숙한 생활 방식 유형 및 자녀에게 필요한 것이 무엇인지입니다.

가족은 일반적으로 재산, 생명 보험 사망 보험금, 401ks, 퇴직 계좌 또는 기타 수단의 수익금으로 신탁 자금을 조달합니다. 가장 일반적인 방법은 유언장 또는 리빙 트러스트를 통한 유산과 생명 보험 혜택을 이용하는 것입니다. 때로는 다른 친척들도 신탁 계좌에 기여하기를 원할 수 있습니다.

전진하기로 결정한 경우 하위 계정의 제 3 자 상태를 유지하기 위해 유언장 또는 생명 보험 증권이 적절하게 작성되었는지 확인하고 기여할 수있는 다른 친척이 다음과 같은지 확인하는 것이 중요합니다. 계좌에 돈을 남기거나 기부하는 방법에 대한 정확한 정보를 제공합니다.

유언장 또는 살아있는 신탁에서 OSNT를 참조하는 언어

“(수취인 이름)이 내 사망시 살고있는 경우, (수취인의 이익을 위해 2015 년 11 월 25 일자 OREGON SPECIAL NEEDS TRUST의 수탁자로서 KEY BANK NATIONAL ASSOCIATION에 (달러 금액 또는 백분율)을 지급해야합니다. NAME), Oregon의 The Arc에서 관리합니다.”

예를 들어, 조부모와 같은 다른 가족 구성원도이 계정에 기여하고자하는 경우 조부모는 법률 문서에서 동일한 언어를 사용해야합니다.

생명 보험 정책에서 OSNT를 참조하는 언어

생명 보험 정책의 경우 다음 언어를 사용하여 공동 신탁을 수혜자로 기재 할 수 있습니다.

KEY BANK NATIONAL ASSOCIATION은 2015 년 11 월 25 일자 OREGON SPECIAL NEEDS TRUST의 수탁자로서 (BENEFICIARY NAME)의 이익을 위해 Oregon의 The Arc에서 관리합니다.

조기 자금

기부자 자금 지원 계정은 기부자가 사망하기 전에 자금을 조달 할 수 있습니다. 그러나 기부자는 돈이 하위 계정에 입금되면 더 이상 기부자의 소유가 아니며 신탁 수혜자의 이익을 위해서만 사용할 수 있음을 이해해야합니다. 기부자들은 우리 투자의 보수적 인 성격과 하위 계정 유지와 관련된 수수료 때문에 OSNT가 투자 성장 기회로 간주되어서는 안된다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 당신의 목표가 당신의 사랑하는 사람에게 돈을 남기기 전에 돈을 늘리는 것이라면, 우리는 당신이 자금이없는 하위 계좌를 만들고 다른 곳에 자금을 투자하고 당신의 Will 또는 Living Trust에 위에 언급 된 언어를 기록하는 것이 좋습니다.

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