우리는 계정을 유지하기 위해 계정의 원금에 액세스하지 않고도 각 하위 신탁 계정에 적용되는 수수료 비용을 신탁의 공동 투자로 인한이자, 배당금 및 수익으로 충당하도록 수수료를 설정하기 위해 노력합니다. 이를 통해 우리는 각 수혜자의 자산을 보호하고 시장 변동성으로 인해 발생할 수있는 심각한 손실 가능성을 줄이는 것을 목표로합니다.
프로그램의 행정적 요구를 충족 한 후 남은 자금은 The Arc Oregon의 사명과 목표를 더욱 지원하고 발전시키는 추가 프로그램 및 서비스를 제공하는 데 사용됩니다.
수수료는 매년 OSNT 자문위원회에 의해 평가되며 모든 권장 변경 사항은 The Arc Oregon 이사회의 승인을 위해 검토됩니다. 관리 수수료의 마지막 변경으로 대부분의 계정 보유자의 수수료가 감소했습니다. 2016 년 1 월 Trustee 서비스가 Key Bank로 전환되면서 수수료가 추가로 감소되었습니다.
이는 하위 신탁 계정을 개설하고 구체적인 상황과 필요에 따라 각 수혜자의 최선의 이익을 위해 하위 신탁 계정을 관리하는 데 도움이되는 상세한 수혜자 프로필을 설정하는 데 드는 일회성 비용입니다. 수혜자에 대해 둘 이상의 계정 (예 : 제 1 자 및 제 3 자 계정)이 설정된 경우 두 번째 등록 수수료가 50%만큼 감소합니다. 등록비는 등록 신청서 (Joinder Agreement)를 제출할 때 지불해야합니다. 즉시 자금이 조달되는 계정의 경우, 가입 후 하위 신탁 계정에서 수수료가 공제 될 수 있지만 초기 자금 확인은 등록 패킷과 함께 제출해야합니다.
수혜자 (예 : 제 1 자 및 제 3 자 계정 또는 수혜자의 형제 자매)에 대해 둘 이상의 계정이 설정된 경우 두 번째 가입비는 50%로 감액됩니다.
관리 수수료는 월 단위로 하위 신탁 계정에 비례 배분되고 적용되는 연간 수수료입니다. 이 수수료는 지불 요청 수신 및 검토, 지불 확인 및 예금 처리, 하위 신탁 계정의 정확한 회계 유지, 우편 발송, 주 및 연방 규정 준수 보장을 포함하는 하위 신탁 계정의 일일 관리 비용을 포함합니다. 규칙 및 규정, 수혜자 및 신뢰에 대한 고문의 자원 역할을합니다.
Key Bank는 신탁에 대한 투자를 관리하고 법적 수탁자 역할을 수행하기 위해이 수수료를 매년 (분기별로 적용) 청구합니다. 이 수수료는 매월 말의 하위 신탁 계정 잔액을 기준으로 계산됩니다. 아래 명시된 차등 수수료 척도에 따라 총 풀이 증가하면 각 하위 신탁 계정에 부과되는 수수료가 감소합니다.
연간 갱신 수수료는 위와 같이 매년 12 월 31 일 현재 하위 신탁 계좌 잔액을 기준으로합니다. 이 고정 수수료에는 연간 조정 및보고 비용과 모든 연간 계정 검토 및 갱신 비용이 포함됩니다. 자금이 없거나 잔액이없는 기부자 계정에 대한 연간 갱신 수수료는 계정에 자금이 조달 될 때까지 동일하게 유지됩니다. OSNT 수수료에 대한 전반적인 요금 인상이 있어도 요금은 변경되지 않습니다.
다른 신탁과 달리 OSNT는 개별 거래 (예금 또는 지불) 또는 수혜자 또는 권한을 위임받은 대리인과의 상호 작용 (전화 통화, 이메일, 개인 방문)에 대해 수수료를 부과하지 않습니다.
이 수수료는 분실 또는 도난 된 지불 수표에 대해 평가되며 수표에 대한 지불 중지를 요구합니다. 사용하지 않을 수표는 "Void"로 표시하고 지불 중지의 필요성을 피하기 위해 OSNT 사무실로 반환해야합니다.
이 수수료는 매년 공제되며 세금 문서 작성을 위해 Key Bank에 지불되며, 매년 하위 계정 수혜자 또는 주요 권한을 가진 사람에게 발송됩니다.
수혜자가 사망하거나 신탁 하위 신탁 계정이 고갈 또는 이전되면 신탁을 마무리하는 데 필요한 최종 관리 작업을 충당하기 위해 나머지 자금을 분배하기 전에 마감 수수료가 부과됩니다.