수수료 일정

수수료 정보

우리는 계정을 유지하기 위해 계정의 원금에 액세스하지 않고도 각 하위 신탁 계정에 적용되는 수수료 비용을 신탁의 공동 투자로 인한이자, 배당금 및 수익으로 충당하도록 수수료를 설정하기 위해 노력합니다. 이를 통해 우리는 각 수혜자의 자산을 보호하고 시장 변동성으로 인해 발생할 수있는 심각한 손실 가능성을 줄이는 것을 목표로합니다.

프로그램의 행정적 요구를 충족 한 후 남은 자금은 The Arc Oregon의 사명과 목표를 더욱 지원하고 발전시키는 추가 프로그램 및 서비스를 제공하는 데 사용됩니다.  

수수료는 매년 OSNT 자문위원회에 의해 평가되며 모든 권장 변경 사항은 The Arc Oregon 이사회의 승인을 위해 검토됩니다. 관리 수수료의 마지막 변경으로 대부분의 계정 보유자의 수수료가 감소했습니다. 2016 년 1 월 Trustee 서비스가 Key Bank로 전환되면서 수수료가 추가로 감소되었습니다.

수수료 일정

  • 등록비 $750

    이는 하위 신탁 계정을 개설하고 구체적인 상황과 필요에 따라 각 수혜자의 최선의 이익을 위해 하위 신탁 계정을 관리하는 데 도움이되는 상세한 수혜자 프로필을 설정하는 데 드는 일회성 비용입니다. 수혜자에 대해 둘 이상의 계정 (예 : 제 1 자 및 제 3 자 계정)이 설정된 경우 두 번째 등록 수수료가 50%만큼 감소합니다. 등록비는 등록 신청서 (Joinder Agreement)를 제출할 때 지불해야합니다. 즉시 자금이 조달되는 계정의 경우, 가입 후 하위 신탁 계정에서 수수료가 공제 될 수 있지만 초기 자금 확인은 등록 패킷과 함께 제출해야합니다.

  • 등록비-추가 계정 $375

    수혜자 (예 : 제 1 자 및 제 3 자 계정 또는 수혜자의 형제 자매)에 대해 둘 이상의 계정이 설정된 경우 두 번째 가입비는 50%로 감액됩니다.

  • 관리비 1%

    관리 수수료는 월 단위로 하위 신탁 계정에 비례 배분되고 적용되는 연간 수수료입니다. 이 수수료는 지불 요청 수신 및 검토, 지불 확인 및 예금 처리, 하위 신탁 계정의 정확한 회계 유지, 우편 발송, 주 및 연방 규정 준수 보장을 포함하는 하위 신탁 계정의 일일 관리 비용을 포함합니다. 규칙 및 규정, 수혜자 및 신뢰에 대한 고문의 자원 역할을합니다.

  • 투자 관리 수수료 ~0.5%

    Key Bank는 신탁에 대한 투자를 관리하고 법적 수탁자 역할을 수행하기 위해이 수수료를 매년 (분기별로 적용) 청구합니다. 이 수수료는 매월 말의 하위 신탁 계정 잔액을 기준으로 계산됩니다. 아래 명시된 차등 수수료 척도에 따라 총 풀이 증가하면 각 하위 신탁 계정에 부과되는 수수료가 감소합니다.

  • 최초 $1,000,000의 공동 자금 .95%
  • 다음 $ 2,000,000의 공동 자금 .75%
  • 다음 $ 2,000,000의 공동 자금 .55%
  • $5,000,000 이상의 공동 자산 .45%
  • 연간 갱신 수수료 잔액에 따른 고정 수수료

    연간 갱신 수수료는 위와 같이 매년 12 월 31 일 현재 하위 신탁 계좌 잔액을 기준으로합니다. 이 고정 수수료에는 연간 조정 및보고 비용과 모든 연간 계정 검토 및 갱신 비용이 포함됩니다. 자금이 없거나 잔액이없는 기부자 계정에 대한 연간 갱신 수수료는 계정에 자금이 조달 될 때까지 동일하게 유지됩니다. OSNT 수수료에 대한 전반적인 요금 인상이 있어도 요금은 변경되지 않습니다.

  • 미 자금 계좌 $88
  • $5,000 미만 $20
  • $5,000-$9,999 $150
  • $10,000-$19,999 $210
  • $20,000-$34,999 $345
  • $35,000-$49,999 $455
  • $50,000-$74,999 $585
  • $75,000-$99,999 $690
  • $100,000-$199,999 $895
  • $200,000 이상 $1000
  • 거래 및 활동 수수료 $0

    다른 신탁과 달리 OSNT는 개별 거래 (예금 또는 지불) 또는 수혜자 또는 권한을 위임받은 대리인과의 상호 작용 (전화 통화, 이메일, 개인 방문)에 대해 수수료를 부과하지 않습니다.

  • 지불 중지 수수료 $30

    이 수수료는 분실 또는 도난 된 지불 수표에 대해 평가되며 수표에 대한 지불 중지를 요구합니다. 사용하지 않을 수표는 "Void"로 표시하고 지불 중지의 필요성을 피하기 위해 OSNT 사무실로 반환해야합니다.

  • 세금 준비 수수료 $40

    이 수수료는 매년 공제되며 세금 문서 작성을 위해 Key Bank에 지불되며, 매년 하위 계정 수혜자 또는 주요 권한을 가진 사람에게 발송됩니다.

  • 마감 수수료 $100

    수혜자가 사망하거나 신탁 하위 신탁 계정이 고갈 또는 이전되면 신탁을 마무리하는 데 필요한 최종 관리 작업을 충당하기 위해 나머지 자금을 분배하기 전에 마감 수수료가 부과됩니다.

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