자주 묻는 질문

등록

우리는 당신이 검토하는 것이 좋습니다 시작 가이드 이 프로그램이 귀하와 귀하의 가족에게 적합한 선택인지 확인하기 위해 프로그램에 대한 풍부한 정보를 제공합니다. 또한 신청서를 작성하기 전에 귀하의 요구 사항에 대해 이야기하고 싶습니다.

신뢰 하위 계정을 설정할 준비가되면 필요한 양식을 다운로드 할 수 있습니다. 시작 신청 체크리스트 패킷을 보내거나 약속을 위해 저희 사무실에 연락하기 전에 필요한 모든 문서를 수집하고 있는지 확인하십시오. 자세한 정보는 등록 방법 페이지.

모든 사람에게 적합한 특정 금액은 없습니다. 자녀의 현재 및 예상 요구 사항을 기반으로 가족에게 적합한 것이 무엇인지 결정해야합니다. 연간 지출 목표 예 다양한 자금 수준에 따라 신탁이 매년 제공 할 수있는 사항에 대한 정보가 정보에 입각 한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다. 이러한 예는 설명 목적으로 만 제공됩니다.

불행하게도. Oregon Special Needs Trust는 자산 풀에 현금 자산 만받습니다.

예. 제 3 자 계정에서는 여러 명의 기부자가 계좌에 자금을 입금 할 수 있지만 가입자 계약에 서명 한 기부자 만이 나머지 수혜자를 제어 할 수 있습니다 (신탁 수혜자가 사망 한 후 돈이가는 경우).

누구든지 확립 된 자사 계좌에 돈을 입금 할 수 있지만, 이러한 자금은 수혜자의 자금과 함께 혼합되므로 Medicaid 회수 요건으로부터 보호되지 않습니다.

등록시 적용되는 연간 갱신 수수료를 지불하려면 매년 갱신 수수료를 지불해야합니다. 등록이 소멸되면 미결제 계정이 폐쇄됩니다. 나중에 다시 등록하기로 선택하면 재 등록 당시 유효한 등록 및 연간 갱신 수수료가 청구됩니다. 등록이 만료 된 경우 수수료는 환불되지 않습니다.

아니요. 계정에 아직 자금이 조달되지 않은 경우 향후 자금을 조달하거나 등록을 유지할 의무가 없습니다.

예. Medicaid 회수 규칙으로 인해 기부자 기금과 수혜자 기금은 동일한 하위 계정에 입금 될 수 없습니다.

수혜자가 입금 할 돈이 있지만 기부자 자금 계정 만있는 상황이 발생하면 수혜자가 별도의 하위 계정에 등록하도록 지원할 수 있습니다. 마찬가지로, 수혜자 자금 계정 만있는 수혜자의 이익을 위해 자금을 입금하려는 기부자는 별도의 기부자 자금 계정을 설정해야합니다. 수혜자가 두 가지 유형의 계정을 모두 가지고있는 경우, 대부분의 경우 우리는 수혜자 자금 계정에서 먼저 지불금을 발행하고 수혜자 자금 계정이 고갈 될 때까지 기부자 자금에 액세스하지 않습니다.

변호사 대표

아마도. Joinder Agreement는 법적 문서이며 OSNT가 귀하에게 가장 적합한 옵션인지 결정하기 전에 변호사와상의해야합니다. 자격이없는 장애인을 돕고있는 경우, 장애인을위한 하위 계정을 설정하고 자금을 조달 할 수있는 권한을 법원에 청원 할 변호사를 유지해야합니다.

변호사에 따라 다릅니다. 상담 및 비용 견적을 위해 변호사에게 연락해야합니다. 

특정 변호사를 추천하거나 추천하지는 않지만, 통합 신탁에 익숙하고 노인 법, 특수 요구 계획, 신탁 관리 또는 부동산 계획 분야에 경험이있는 변호사를 포함하는 변호사 목록이 있습니다. 이 목록은 독점적이지 않으며 계정을 설정하기 위해 선택한 변호사와 직접 협력하게되어 기쁩니다.

지불 및 예금

귀하의 계정에 자금을 입금하려면 수취인 "Oregon Special Needs Trust FBO (수혜자 이름)”,

The Arc 오레곤 / OSNT
2405 프론트 스트리트 NE #120
살렘 또는 97301

계정이 설정되면 필요한 양식과 함께 계정 사용 방법에 대한 구체적인 지침이 포함 된 포괄적 인 환영 노트북을 받게됩니다. 수혜자 또는 권한있는 사람이 증빙 서류와 함께 서면 또는 온라인 지불 요청을 제출하는 간단한 프로세스가 있습니다. 그런 다음 OSNT 프로그램 관리자는 요청을 검토합니다. 승인되면 Key Bank에서 수표를 발행하고 지불 요청 양식에 따라 우편으로 발송합니다.

당신은 또한 방문 할 수 있습니다 작동 원리 자세한 내용은 페이지를 참조하십시오.

특별 요구 신탁으로 구매할 수있는 상품 및 서비스 목록은 매우 광범위합니다. 여기에 모두 나열하는 것은 불가능합니다. 다음은 일반적으로 요청되고 보장되는 항목입니다. 이 목록은 가이드 일 뿐이며 이러한 항목에 대한 자격으로 간주해서는 안됩니다.

상품

의류
컴퓨터 / 소프트웨어
전자 (텔레비전, 스테레오 등)
안경 / 연락처
가구
가솔린
취미 용품
가전 제품
생활 용품 / 용품
매트리스 / 박스 스프링
의료 용품 / 장비
악기
개인 위생 용품
애완 동물 용품
선불 된 장례 비용
장난감 / 게임
휴가
차량

서비스

운동 또는 레크리에이션 비용
교환 원 관리
자동 수리 / 유지 보수
케이블 TV
휴대폰 서비스
눈과 치과 치료
헤어 및 네일 케어
주택 수정 / 개선
보험 – 자동차 / 대여
인터넷
의료 비용
음악 레슨
애완 동물 관리 / 수의사 청구서
전문 비용 – 변호사, 회계사
학비
영화, 콘서트, 이벤트 등의 티켓
교통
접근성을위한 차량 개조

식품, 쉼터 및 의료 서비스를 포함하여 자격이되는 정부 혜택이 보장 할 수있는 모든 것은 신탁 기금으로 지급되지 않을 수 있습니다. 또한 The Arc Oregon의 정책은 술, 담배 또는 총기 구매를위한 신탁 기금 계정 사용을 금지합니다. 수혜자에 대한 현금 지불 또는 상환은 허용되지 않으며 다른 사람을위한 선물 구매도 허용되지 않습니다. 모든 지불은 수혜자의 유일한 혜택. 

SSI 규칙은 "쉼터"로 정의하는 다음 항목에 대한 신탁 지불을 허용하지 않습니다.

  • 저당
  • 임대
  • 은행 또는 기타 모기지 보유자가 요구하는 경우 재산 보험
  • 가스 요금
  • 전기 요금
  • 난방 연료
  • 하수
  • 쓰레기 수거 서비스
  • 재산세
  • 주택 소유자 협회 수수료

예. 미성년 자녀의 부모는 음식, 의복, 주거 및 기본 교육 비용을 포함하여 자녀에게 기본적인 지원을 제공 할 법적 의무가 있습니다. 이 의무는 18 세에 종료됩니다. 자녀의 신탁 기금을 사용하여 부모가 제공해야하는 법적 의무를 지불하는 것은 자녀에게 최선의 이익이되지 않습니다.

자녀의 신탁에서 지급되는 지출은 미성년 자녀가 장애가있는 부모에게 고유 한 비용이나 보험이나 메디 케이드가 적용되지 않고 부모가 쉽게 감당할 수없는 매우 큰 의료비와 같은 비정상적인 비용으로 유보되어야합니다.

모든 상황은 다소 다릅니다. 그러나 일반적으로 요청 된 지출이 당사의 법률 및 문화 규범에서 일반적으로 미성년자의 부모가 자녀를 제공 할 것으로 기대하는 것이라면 OSNT는 그러한 요청에 대해 자녀의 하위 계정에서 자금을 사용하는 것을 꺼릴 것입니다. .

예. 우리는 수혜자의 삶에 관련된 핵심 인물의 의견을 권장합니다. 가족 구성원이 신탁 관리에서 공식적인 법적 역할을 가지고 있지는 않지만 OSNT 직원은 수혜자를 대신하여 결정을 내릴 때 핵심 인물이 제공하는 의견, 통찰력 및 지시 사항을 항상 고려합니다.

신탁 수혜자는 이미 이루어진 구매에 대해 신탁으로부터 상환을받을 수 없습니다. 신탁 계좌에서 수혜자에게 지급되는 모든 지급은 자산 검증 혜택에 대한 적격성을 결정하기위한 목적으로 소득으로 간주됩니다. OSNT 정책은 공익에 부정적인 영향을 미칠 수있는 지불을 방지하므로 수혜자에 대한 상환이 허용되지 않습니다.

가족 구성원 또는 지원 제공자는 수혜자를 위해 무언가를 구입 한 다음 상환을 요청할 수 있지만 요청이 승인 될 것이라는 보장은 없습니다. 환급은 사례별로 승인되며 프로그램 디렉터의 사전 승인을 받아야합니다. 어떤 사람도 수혜자를 위해 구매를해서는 안되며 구매가 이루어지기 전에 프로그램 관리자와상의하지 않고 환급을 기대할 수 없습니다. 신탁 계정이 설정되기 전에 이루어진 구매 또는 환급 요청 날짜로부터 90 일 이전에 이루어진 구매에 대해서는 환급이 이루어지지 않습니다.

신탁 기금이 자산 검증 된 혜택에 대한 자산으로 면제되도록 허용하는 규칙과 규정에 따라 신탁은 취소 할 수 없으며 수혜자가 자금을 통제하지 않아야합니다. 풀링 된 신탁 하위 계정을 설정 한 후, 지출 방법에 대한 전적인 재량권을 포함하여 자금에 대한 통제권은 신탁에 속합니다.

공동 신탁을 관리하는 주 및 연방법은 신탁 수혜자가 사망 한 후 OSNT가 지불을 승인하지 못하도록합니다. 그러나 신탁 수혜자는 자신의 OSNT 계정을 사용하여 일생 동안 모든 장례 비용을 선불. 우리는 모든 신탁 수혜자가 장례식, 장례식, 비석 및 기타 관련 비용과 관련된 모든 비용을 사망하기 전에 선불하도록 강력히 권장합니다. 일반적으로 장례 비용을 선납하기 위해 취소 불가능한 장례 신탁을 사용하는 것은 Medicaid 또는 SSI 혜택에 영향을 미치지 않습니다.

기부자 자금 지원 계정에서는 나열된 모든 나머지 수혜자가 서면으로 동의하고 나머지 자금 지불이 그에 따라 줄어들 것임을 이해하면 최종 비용을 지불 할 수 있습니다.

때에 따라 다르지. 기존 ABLE 계좌로 자금을 이체 할 수있는 특정 상황이 있습니다. 예를 들어, 공동 신탁에서 허용되지 않는 주택 또는 기타 기본 요구 사항을 지불하기 위해 자금을 사용하려는 경우.

정보 시트보기 : OSNT & ABLE – 함께 일하세요!

결정이 마음에 들지 않으면 이의 제기에 대한 서면 요청을 제출할 수 있습니다. 이의 제기 준비에 도움이 필요하시면 기꺼이 도와 드리겠습니다. 첫 번째 이의 제기는 The Arc Oregon의 전무 이사가 검토합니다. 필요한 경우 신탁위원회와 이사회를 통해 이용할 수있는 두 가지 추가 항소 단계가 있습니다.

계정 폐쇄

아니요. 법에 따라 Oregon Special Needs Trust의 하위 계정은 취소 할 수 없습니다. 즉, 계정이 설정되고 자금이 조달되면 자금을 인출하거나 이체 할 수 없으며 수혜자 나 기부자가 계정을 폐쇄 할 수 없습니다. 이것은 Special Needs Trust가 적절한 옵션인지 여부를 결정할 때 중요한 고려 사항입니다. 계정이 승인되었지만 입금되지 않은 경우, 자금을 입금하지 않고 향후 자금이 입금되지 않을 것이라고 알려주는 것만으로 계정을 폐쇄 할 수 있습니다. 

귀하가 이사하는 주에서 유사한 공동 신탁이 운영되고 있고 그 신탁이 책임을 기꺼이 받아 들일 경우, 당사의 신탁에서 새로운 신탁으로 이전 할 수 있습니다. 새로운 신탁이 양도를 기꺼이 받아들이지 않거나 유사한 신탁이없는 경우 당사는 귀하의 신탁 계정 관리에 대한 책임을집니다.

우리의 의도는 자녀의 보험 계리 적 평생 동안 자녀의 이익을 위해 전액을 지출하는 것입니다. 그 또는 그녀가 보험 수리적 기대 수명까지 산다면 신뢰는 완전히 고갈되어야합니다. 돈이 남아 있으면 기부자로서이 돈이 조인자 계약에서 분배되는 방법을 지정합니다.

타사 계정에 대한 필수 보존은 없습니다. 남은 자금의 일부 또는 전부를 The Arc 오레곤에 자발적으로 맡길 수 있습니다.

 

법에 따라 수혜자 자금 지원 계정에 남아있는 모든 자금은 공동 신탁이 보유하고 /하거나 Medicaid 환급 요청을 충족하는 데 사용됩니다. OSNT는 나머지 자금 잔액의 50%를 유지하기 위해 오레곤 주와 합의했습니다. 다른 50%는 Medicaid에서 제시 한 미결 청구를 충족하는 데 사용됩니다. Medicaid 회수 규칙을 충족 한 후에도 자금이 남아있는 경우 해당 자금은 조인자 계약에 명시된대로 나머지 수혜자에게 분배 될 수 있습니다.

여러 가지 잡다한

매년 귀하는 CPA에 제공해야하는 1041 세금 문서를 받게됩니다. 일반적으로 소득세를 신고하지 않는 경우 신탁 수입으로 인해 세금을 신고 할 필요가 없지만 CPA 또는 전문 세무 담당자와상의하여 확인하는 것이 좋습니다. 소득세를 납부해야하는 경우 하위 계정에서 납부 할 수 있습니다.

아니요. OSNT 내에서 풀링 된 트러스트 하위 계정 만 관리 할 수 있습니다.

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