Траст, финансируемый бенефициаром

Обзор

Субсчет траста, финансируемый бенефициаром, также известный как саморегулируемый или основной траст, может быть учрежден физическим лицом с ограниченными возможностями, родителем, опекуном или решением суда. Деньги, внесенные на этот тип счета, принадлежат непосредственно получателю и могут поступать из различных источников:

  • Выплата по социальному обеспечению
  • Урегулирование травм
  • Наследование осталось непосредственно бенефициару
  • Личные средства сверх лимита активов $2000 для SSI и OHP
  • Заработанный доход
  • Племенной доход

Многие люди с ограниченными возможностями считают, что это эффективный и важный инструмент для поддержания права на государственную помощь, в то же время имея доступ к средствам для дополнительных потребностей, которые не покрываются другими программами.

Требования

  • Бенефициар траста должен проживать в Орегоне и иметь инвалидность в соответствии с определением Закон о социальном обеспечении, раздел II.
  • Трасты первой стороны должны включать положение об окупаемости Medicaid
  • Несмотря на отсутствие ограничений по возрасту бенефициара при учреждении или внесении денег в траст, лицо старше 65 лет может быть лишено права допуска, если Medicaid считает перевод без учета «справедливой рыночной стоимости». Это может быть опровергнуто при наличии всеобъемлющего плана расходов, и в настоящее время ведутся судебные разбирательства в различных юрисдикциях по всей стране.

Медикейд окупаемость

Агентства по социальным пособиям, такие как те, которые управляют программами Medicaid и SSI (Supplemental Security Income), устанавливают ограничение на доход и активы получателя, чтобы получатель мог получить или сохранить право на получение пособия. В штате Орегон лица, получающие Medicaid или SSI, не могут иметь активов более $2,000. Эти виды пособий называются льготами с проверкой нуждаемости.

Когда получатель пособия, основанного на проверке нуждаемости, получает единовременную денежную сумму, эти деньги могут лишить его права на получение помощи. К счастью, в 1993 году Конгресс Соединенных Штатов принял закон, разрешающий людям финансировать свои собственные трастовые фонды. Этот закон носит название «Закон об омнибусном согласовании бюджета 1993 года» (или сокращенно OBRA '93).

Когда Конгресс принял OBRA '93, он потребовал, чтобы после смерти получателя-бенефициара любые средства, оставшиеся в трасте (так называемые Остаточные фонды), должны были возвращаться штату, чтобы возместить программу штата Medicaid за деньги, потраченные на бенефициара во время его или ее жизнь. Любые деньги, оставшиеся после возмещения государству, могут перейти к наследству или наследникам получателя. Редко когда остаются деньги после возмещения штату расходов по программе Medicaid.

Однако в случае объединенных трастов, таких как Орегонский траст для особых нужд, закон позволяет передать часть средств, оставшихся после смерти бенефициара, организации, которая помогает инвалидам, до того, как штат получит оставшиеся средства. Хотя закон позволяет трастам, таким как OSNT, удерживать до 100% оставшегося баланса, The Arc Oregon заключил соглашение с государством оставить 50% средств и использовать остальные 50% для оплаты любых неурегулированных требований, представленных государством. Если какие-либо средства остаются после оплаты требования штата, они распределяются между остальными бенефициарами, указанными в регистрационных документах (Соглашение о присоединении). 

В тех редких случаях, когда доверительный счет большой и Бенефициар участвовал в программе Medicaid только в течение короткого периода времени, существует вероятность того, что ожидаемая оставшаяся часть The Arc Oregon может уменьшить сумму денег, которая в противном случае перешла бы в собственность Бенефициара. Опять же, это редко. 

Невозможно избежать Medicaid Payback, если траст с особыми потребностями финансируется за счет денег, изначально принадлежащих Получателю. Однако важно помнить, что не существует обязательного требования остатка, когда субсчет OSNT финансируется деньгами, изначально принадлежащими кому-либо, кроме Получателя, например родители или бабушки и дедушки.

Остаток средств

В августе 2018 года The Arc Орегон и штат Орегон заключили официальное соглашение, касающееся совместного использования оставшихся средств, согласно которому OSNT сохранит 50% средств, оставшихся на счете первой стороны после смерти бенефициара счета. Консультативный комитет OSNT, Совет директоров The Arc Oregon и сотрудники программы OSNT находятся в процессе разработки плана использования этих средств в интересах других бенефициаров траста и других людей с ограниченными возможностями. Мы готовы поделиться этой информацией по мере ее поступления!

Больше информации

Для получения дополнительной информации посетите наш Часто задаваемые вопросы чтобы увидеть ответы на многие распространенные вопросы и опасения по поводу создания и использования учетной записи OSNT.

Готовы узнать больше?

Заполните краткую анкету, чтобы запланировать первую консультацию с нами.
ru_RUРусский