Донорский траст

Обзор

Субсчета, финансируемые донорами, также известные как сторонние трасты, помогают семьям планировать финансовое будущее своих близких, не влияя на право на получение государственных пособий. Как правило, эти трасты финансируются родителями или бабушками и дедушками по их завещанию, живому доверию, пенсионным счетам или доходам по страхованию жизни. Если учетная запись создается при жизни донора, но не будет финансироваться до тех пор, пока донор не умрет, то это называется счетом с нулевым балансом или нефинансируемым счетом. Нефинансируемые счета оплачиваются за низкое ежегодное обслуживание. платеж и оригинал Соглашение о присоединении может быть обновлен донором в любое время до пополнения счета.

Мальчик в библиотеке

Будущее финансирование

Раннее зачисление

Преимущество создания учетной записи до смерти дарителя вместо того, чтобы доверенное лицо или личный представитель завершил процесс после его смерти, состоит в том, что тогда у нас будет возможность ознакомиться с бенефициаром и пожеланиями семьи для этого человека перед выходом. в то, что, вероятно, будет трудным временем в их жизни. Мы разрабатываем подробный профиль для каждого бенефициара и просим доноров обновлять этот профиль каждый год, чтобы мы лучше понимали бенефициара и исторически справлялись с его потребностями, которые помогут нам в обеспечении их после смерти донора.

Финансовое планирование

Мы настоятельно рекомендуем вам встретиться с адвокатом и / или специалистом по финансовому планированию, прежде чем принимать окончательные решения о том, как обеспечить своего любимого человека в будущем. Наиболее важные факторы, которые следует учитывать при пополнении счета, - это то, сколько вы можете себе позволить, тип жизни, к которому ваш ребенок привык, и его или ее потребности.

Семьи обычно финансируют траст за счет доходов от своего имущества, пособий по страхованию жизни в случае смерти, пенсионных счетов или других средств. На сегодняшний день наиболее распространенными способами являются получение наследства через завещание или доверительное управление проживанием и страхование жизни. Иногда другие родственники также могут пожелать внести свой вклад в доверительный счет.

Когда вы все же решите двигаться вперед, важно убедиться, что ваше завещание или полис страхования жизни правильно сформулированы, чтобы поддерживать статус третьей стороны субаккаунта, и что любые другие родственники, которые могут захотеть внести свой вклад, предоставлена правильная информация о том, как оставить или пожертвовать деньги на счет.

«Если (ИМЯ БЕНЕФИЦИАРА) живет на момент моей смерти, то (СУММА ИЛИ ПРОЦЕНТР В ДОЛЛАРАХ) должна быть выплачена НАЦИОНАЛЬНОЙ АССОЦИАЦИИ КЛЮЧЕВОГО БАНКА в качестве доверительного управляющего Трастового фонда OREGON SPECIAL NEEDS TRUST от 25 ноября 2015 года в пользу (БЕНЕФИЦИАР NAME), который будет управляться The Arc штата Орегон ».

Если другой член семьи, например бабушка или дедушка, также хочет внести свой вклад в этот счет, дедушка и бабушка должны использовать этот же язык в своем юридическом документе.

Для полиса страхования жизни вы можете указать объединенный траст в качестве бенефициара, используя следующий язык:

НАЦИОНАЛЬНАЯ АССОЦИАЦИЯ КЛЮЧЕВОГО БАНКА в качестве доверительного управляющего ДОВЕРИЯ ОСОБЫХ ПОТРЕБНОСТЕЙ OREGON от 25 ноября 2015 года в интересах (НАЗВАНИЕ БЕНЕФИЦИАЛА), управление которым будет осуществлять The Arc штата Орегон.

Раннее финансирование

Счета, финансируемые донорами, могут быть пополнены до смерти донора; однако донор должен понимать, что после того, как деньги зачислены на субсчет, они больше не принадлежат донору и могут быть использованы только в интересах бенефициара траста. Донорам также важно понимать, что из-за консервативного характера наших инвестиций и сборов, связанных с поддержанием субсчета, OSNT не следует рассматривать как возможность роста инвестиций. Если ваша цель состоит в том, чтобы приумножить деньги, прежде чем передать их любимому человеку, мы рекомендуем вам создать нефинансируемый субсчет, инвестировать средства в другое место и отметить вышеупомянутый язык в своем Завещании или Живом трасте.

Готовы узнать больше?

Заполните краткую анкету, чтобы запланировать первую консультацию с нами.
ru_RUРусский