Мы стремимся установить наши комиссионные таким образом, чтобы проценты, дивиденды и доходы от объединенных инвестиций траста покрывали стоимость комиссионных, применяемых к каждому суб-трастовому счету, без необходимости доступа к основной сумме счета для поддержания счета. При этом мы стремимся защитить активы каждого бенефициара и снизить вероятность значительных убытков, которые могут возникнуть в результате волатильности рынка.
Любые средства, оставшиеся после удовлетворения административных потребностей программы, используются для предоставления дополнительных программ и услуг, которые дополнительно поддерживают и продвигают миссию и цели The Arc Oregon.
Сборы ежегодно оцениваются Консультативным комитетом OSNT, и любые рекомендуемые изменения рассматриваются для утверждения Советом директоров The Arc Oregon. Последнее изменение административных сборов привело к снижению сборов для большинства владельцев счетов. Комиссионные были дополнительно снижены в январе 2016 года с передачей услуг Доверительного управляющего ключевому банку.
Это единовременные расходы на открытие суб-трастового счета и создание подробного профиля бенефициара, который поможет нам управлять суб-трастовым счетом в интересах каждого бенефициара в зависимости от их конкретной ситуации и потребностей. Если для получателя создается более одной учетной записи (например, 1-я и 3-я стороны), вторая плата за регистрацию уменьшается на 50%. Регистрационный взнос оплачивается при подаче заявления о зачислении (Соглашение о присоединении). Для счетов, финансируемых немедленно, комиссия может быть списана с суб-трастового счета после того, как он будет создан, но затем первоначальный чек на финансирование должен быть представлен вместе с пакетом регистрации.
Если для получателя создается более одной учетной записи, например 1-я сторона и 3-я сторона или брат или сестра получателя, вторая плата за регистрацию уменьшается на 50%.
Административный сбор - это ежегодный сбор, пропорционально рассчитываемый и ежемесячно применяемый к суб-трастовым счетам. Этот сбор покрывает расходы на повседневное управление суб-доверительным счетом, которое включает получение и рассмотрение запросов на выплату, обработку платежных чеков и депозитов, ведение точного учета суб-доверительных счетов, почтовую рассылку, обеспечение соответствия государственным и федеральным правила и положения, а также служить источником для бенефициаров и их советников в отношении траста.
Key Bank взимает эту комиссию на ежегодной основе (применяется ежеквартально) за управление инвестициями в траст и выполнение функций юридического доверительного управляющего. Эта комиссия рассчитывается на основе баланса суб-доверительного счета в конце каждого календарного месяца. На основе скользящей шкалы комиссий, указанной ниже, по мере увеличения общего пула комиссии, взимаемые с каждого суб-доверительного счета, уменьшаются.
Ежегодная плата за продление основана на балансе на суб-трастовом счете по состоянию на 31 декабря каждого года, как показано выше. Эта фиксированная плата покрывает расходы на ежегодную выверку и отчетность, а также на все ежегодные проверки и продление счетов. Ежегодная плата за продление для нефинансируемых донорских счетов или счетов доноров с нулевым балансом останется неизменной до тех пор, пока счет не будет пополнен. Ваша ставка не изменится, даже если будет общее повышение ставок OSNT.
В отличие от некоторых других трастов, OSNT не взимает комиссию за отдельные транзакции (депозиты или выплаты) или за взаимодействие с бенефициаром или уполномоченным представителем (телефонные звонки, электронные письма, личные посещения).
Этот сбор будет начислен за любой утерянный или украденный чек на выплату, требующий, чтобы на чеке была сделана остановка платежа. Чеки, которые не будут использоваться, должны быть помечены как «Недействительные» и возвращены в офис OSNT, чтобы избежать необходимости в остановке платежа.
Этот сбор удерживается ежегодно и уплачивается Key Bank за подготовку налоговых документов, которые ежегодно отправляются получателю субсчета или основному уполномоченному лицу.
После смерти бенефициара, истощения или передачи трастового суб-трастового счета будет начислена плата за закрытие до распределения оставшейся части средств для покрытия окончательных административных задач, необходимых для завершения траста.