FAQs

Зачисление

Мы рекомендуем вам ознакомиться с Руководство по началу работы у которого есть обширная информация о программе, чтобы убедиться, что это правильный вариант для вас и вашей семьи. Мы также хотели бы поговорить с вами о ваших потребностях, прежде чем вы заполните заявку.

Когда вы будете готовы создать доверительную суб-учетную запись, вы можете загрузить необходимые формы. Начнем с Контрольный список приложений чтобы убедиться, что вы собрали всю необходимую документацию, прежде чем отправлять свой пакет или связываться с нашим офисом для записи на прием. Для получения более подробной информации посетите Как записаться страница.

Не существует конкретной суммы, подходящей для всех. Вам нужно будет определить, что подходит вашей семье, исходя из текущих и ожидаемых потребностей вашего ребенка. Примеры целей по годовым расходам То, что траст может предоставлять на ежегодной основе на основе различных уровней финансирования, может помочь вам принять более обоснованное решение. Эти примеры предназначены только для иллюстрации.

К сожалению нет. Фонд особых потребностей штата Орегон принимает в пул только денежные средства.

Да. На стороннем счете несколько доноров могут вносить средства на счет, но только тот донор, который подписывает Соглашение о присоединении, имеет контроль над остальными бенефициарами (куда деньги поступают после смерти доверительного бенефициара).

Хотя любой может внести деньги на созданный основной счет, эти средства будут смешаны с средствами получателя и, следовательно, не будут защищены от требований к выплате Medicaid.

Чтобы получить ежегодную плату за продление, действующую на момент регистрации, вы должны ежегодно вносить плату за продление. Если вы дадите срок регистрации, необеспеченный счет будет закрыт. Если вы решите зарегистрироваться снова в будущем, с вас будет взиматься плата за регистрацию и ежегодное продление, действующие на момент вашей повторной регистрации. Взносы не возвращаются, если срок регистрации истекает.

Нет. Если на счету еще нет средств, вы не обязаны финансировать его в будущем или поддерживать свою регистрацию.

Да. В соответствии с правилами возврата средств Medicaid средства доноров и получателей не могут быть переведены на один и тот же субсчет.

Если возникает ситуация, когда у бенефициара есть свои собственные деньги для депозита, но есть только счет, финансируемый донорами, мы можем помочь бенефициару зарегистрировать отдельный субсчет. Точно так же доноры, желающие внести средства в пользу бенефициара, у которого есть только счет, финансируемый бенефициаром, должны будут открыть отдельный счет, финансируемый донорами. Если у бенефициара есть оба типа счетов, в большинстве случаев мы сначала будем осуществлять выплаты со счета, финансируемого бенефициаром, и не будем получать доступ к средствам донора до тех пор, пока счет, финансируемый бенефициаром, не будет исчерпан.

Представительство адвоката

Может быть. Соглашение о присоединении является юридическим документом, и вам следует проконсультироваться с юристом, прежде чем решить, является ли OSNT лучшим вариантом для вас. Если вы помогаете недееспособному человеку с ограниченными возможностями, вам необходимо нанять адвоката, чтобы подать в суд ходатайство о разрешении создать и финансировать субсчет для лица с ограниченными возможностями.

Это зависит от поверенного. Вам нужно будет связаться с юристом для консультации и сметы расходов. 

Хотя мы не рекомендуем и не одобряем какого-либо конкретного поверенного, у нас есть список поверенных, в который входят поверенные, знакомые с объединенным доверительным фондом и имеющие опыт в области права старейшин, планирования особых потребностей, доверительного управления или имущественного планирования. Этот список не является исчерпывающим, и мы будем рады работать напрямую с любым юристом, которого вы выберете для создания учетной записи.

Выплаты и депозиты

Чтобы внести средства на свой счет, отправьте чек на счет «FBO для особых нужд штата Орегон (Имя получателя)", к

The Arc Орегон / OSNT
2405 Фронт-стрит NE #120
Салем OR 97301

После создания учетной записи вы получите подробную приветственную записную книжку с конкретными инструкциями по использованию вашей учетной записи, а также необходимые формы. У нас есть простой процесс, при котором получатель или уполномоченное лицо отправляет письменный или онлайн-запрос на выплату вместе с подтверждающей документацией. Затем менеджер программы OSNT рассматривает запрос. После утверждения Key Bank выдает чек и отправляет его по почте в соответствии с запросом на выплату.

Вы также можете посетить Как это работает страницу для получения дополнительной информации.

Список товаров и услуг, которые можно приобрести в тресте с особыми потребностями, довольно обширен. Перечислить их все здесь невозможно. Ниже приведены наиболее часто запрашиваемые и покрываемые предметы. Имейте в виду, что этот список является только руководством и не должен рассматриваться как право на использование этих элементов.

ТОВАРЫ

Одежда
Компьютеры / Программное обеспечение
Электроника (телевизор, стерео и т. Д.)
Очки / Контакты
Мебель
Бензин
Товары для хобби
Бытовая техника
Товары для дома / товары для дома
Матрас / Box Springs
Медицинские товары / оборудование
Музыкальные инструменты
Предметы личной гигиены
Зоотовары
Предоплата на похороны
Игрушки / Игры
Отпуск
Транспортные средства

СЕРВИСЫ

Плата за спорт или отдых
Обслуживающий персонал
Авто ремонт / обслуживание
Кабельное ТВ
Услуги сотовой связи
Глаз и стоматология
Уход за волосами и ногтями
Главная Модификации / Улучшения
Страхование - Авто / Арендаторы
Интернет
Медицинские затраты
Уроки музыки
Уход за домашними животными / счета ветеринара
Профессиональные сборы - адвокат, бухгалтер
Плата за обучение в школе
Билеты в кино, на концерты, мероприятия и т. Д.
Транспорт
Модификации автомобиля для обеспечения доступности

Все, что может покрываться соответствующими государственными льготами, включая питание, жилье и медицинские услуги, не может оплачиваться деньгами трастового фонда. Кроме того, политика The Arc Oregon запрещает использование счетов трастовых фондов для покупки алкоголя, табака или огнестрельного оружия. Выплаты наличными или возмещение получателю не разрешены, равно как и покупка подарков для других людей. Все выплаты должны быть определены как исключительная выгода бенефициара. 

Правила SSI не разрешают трастовые платежи за следующие предметы, которые он определяет как «убежище»:

  • Ипотечный кредит
  • Арендная плата
  • Страхование имущества по требованию банка или иного ипотечного держателя
  • Счета за газ
  • Счета за электричество
  • Топливное топливо
  • Воды
  • Канализация
  • Услуги по вывозу мусора
  • Налог на недвижимость
  • Сборы товарищества собственников жилья

Да. Родители несовершеннолетних детей несут юридическую обязанность обеспечивать своим детям базовую поддержку, включая еду, одежду, жилье и основные расходы на образование. Эта обязанность прекращается в возрасте 18 лет. Использование целевого фонда ребенка для оплаты того, что родители по закону обязаны предоставить, не будет в наилучших интересах ребенка.

Выплаты из доверительного фонда ребенка должны быть зарезервированы для чрезвычайных расходов, таких как расходы, связанные только с родителями, чьи несовершеннолетние дети являются инвалидами, или очень большие медицинские расходы, не покрываемые страховкой или Medicaid и с трудом покрываемые родителями.

Все ситуации в чем-то разные. Однако, как правило, если запрошенная выплата предназначена для чего-то, что наши законы и культурные нормы обычно ожидают, что родители несовершеннолетнего предоставят своим детям, то OSNT будет неохотно использовать средства с субсчета ребенка для таких запросов. .

Да. Мы поощряем участие ключевых лиц, вовлеченных в жизнь бенефициара. Хотя члены семьи не имеют официальной юридической роли в управлении трастом, сотрудники OSNT всегда будут учитывать мнения, идеи и указания, данные ключевыми лицами, при принятии решений от имени бенефициара.

Бенефициары траста НЕ МОГУТ получить возмещение от траста за уже сделанные покупки. Любые платежи, произведенные с доверительного счета бенефициару, считаются доходом для целей определения права на получение пособий с проверкой нуждаемости. Политика OSNT предотвращает любые платежи, которые могут отрицательно повлиять на общественные блага, поэтому возмещение бенефициарам не допускается.

Член семьи или поставщик услуг поддержки может что-то купить для получателя, а затем запросить возмещение, но нет гарантии, что запрос будет одобрен. Компенсация утверждается в индивидуальном порядке и должна быть предварительно одобрена директором программы. Никто не должен совершать покупки для получателя и рассчитывать на возмещение, не обсудив это с менеджером программы ДО того, как покупка будет совершена. Возмещение не будет производиться ни за какие покупки, сделанные до открытия доверительного счета, или за покупки, сделанные более чем за 90 дней до даты запроса на возмещение.

Правила и положения, которые позволяют целевым фондам освобождаться от налогообложения в качестве актива для получения пособий с проверкой нуждаемости, конкретно требуют, чтобы траст был безотзывным и чтобы средства не контролировались бенефициаром. После создания объединенного субсчета траста контроль над деньгами, включая полное усмотрение в отношении того, как они расходуются, переходит к трасту.

Законы штата и федеральные законы, регулирующие объединенные трасты, не позволяют OSNT утверждать какие-либо выплаты после смерти бенефициара траста. Однако получатель траста может использовать свою учетную запись OSNT для предоплата всех расходов на похороны в течение его или ее жизни. Мы настоятельно рекомендуем всем бенефициарам траста предоплатить все расходы, связанные с их похоронами, местом захоронения, надгробием и другими сопутствующими расходами до своей смерти. В целом, использование безотзывного похоронного траста для целей предоплаты похоронных расходов не повлияет на льготы Medicaid или SSI.

На счете, финансируемом донорами, мы можем оплатить окончательные расходы, если все перечисленные оставшиеся бенефициары согласятся в письменной форме и поймут, что их выплата оставшейся суммы будет соответственно уменьшена.

По-разному. Существуют определенные обстоятельства, при которых вы можете переводить средства на существующий счет ABLE. Например, если вы хотите использовать средства для оплаты жилья или других основных нужд, которые не являются допустимыми выплатами из объединенного траста.

Посмотрите наш информационный лист: OSNT & ABLE - Работаем вместе для вас!

Если вы недовольны решением, вы можете подать письменный запрос на апелляцию. Если вам нужна помощь в подготовке апелляции, мы будем рады вам помочь. Первое обращение рассматривается исполнительным директором The Arc Oregon. При необходимости есть два дополнительных уровня апелляции, которые доступны через Доверительный комитет и Совет директоров.

Закрытие учетной записи

Нет. По закону субсчет в Орегонском трастовом фонде является безотзывным. Это означает, что после создания и финансирования счета средства не могут быть сняты или переведены, а счет не может быть закрыт бенефициаром или донором. Это важное соображение при принятии решения о том, является ли траст с особыми потребностями подходящим вариантом. Если учетная запись одобрена, но средства не были внесены на счет, то счет можно закрыть, просто не внося никаких средств и уведомив нас о том, что в будущем средства не будут внесены. 

Если подобное объединенное доверие работает в том состоянии, в которое вы переходите, и если это доверие готово принять на себя ответственность, может быть осуществлен переход от нашего доверия к новому доверию. Если новое доверие не желает принимать назначение или если аналогичное доверие отсутствует, мы сохраняем ответственность за администрирование вашей доверительной учетной записи.

Мы намерены потратить всю сумму на пособие вашему ребенку в течение его или ее актуарной жизни. Если он или она доживет до актуарной ожидаемой продолжительности жизни, доверие должно быть полностью истощено. Если какие-либо деньги останутся, вы, как Донор, указываете, как эти деньги распределяются в Соглашении о присоединении.

Для сторонних аккаунтов нет обязательного удержания. Вы можете добровольно оставить часть или все оставшиеся средства The Arc Oregon.

 

По закону любые оставшиеся средства на счете, финансируемом бенефициаром, будут удерживаться объединенным трастом и / или использоваться для удовлетворения любых запросов на возмещение расходов по программе Medicaid. OSNT имеет соглашение со штатом Орегон о удержании 50% остатка средств. Другой 50% будет использован для удовлетворения любых неурегулированных претензий, представленных Medicaid. Если после выполнения правил возврата средств Medicaid остались какие-либо средства, эти средства могут быть распределены между остальными бенефициарами, как указано в Соглашении о присоединении.

Разнообразный

Каждый год вы будете получать 1041 налоговый документ, который вы должны предоставить своему CPA. Если вы обычно не подаете налоговую декларацию, то маловероятно, что вам нужно будет подавать налоговую декларацию в результате доходов траста, но мы рекомендуем вам проконсультироваться с CPA или профессиональным составителем налоговой декларации, чтобы быть уверенным. Если у вас есть задолженность по налогу на прибыль, его можно будет оплатить с вашего дополнительного счета.

Нет. Мы можем администрировать только объединенные доверительные субаккаунты в OSNT.

ru_RUРусский