Глоссарий

Доверяйте жаргону

Мы понимаем, что существует множество незнакомых терминов, с которыми вы столкнетесь при исследовании трастов с особыми потребностями и других инструментов планирования. Надеюсь, этот глоссарий терминов поможет вам лучше понять некоторые из часто используемых языков, связанных с доверием.

Годовой прогнозируемый бюджет расходов определяется каждый год для субсчета каждого бенефициара. Примеры целей по годовым расходам представлены в качестве общего руководства к тому, как могут выглядеть целевые расходы на основе пожизненных пособий.

Лица, указанные в Соглашении о присоединении, которые уполномочены подавать запросы на выплату средств и общаться с персоналом OSNT от имени бенефициара.

План поддержки позитивного поведения (PBSP) использует подходы поддержки позитивного поведения (PBS) для создания ряда стратегий, которые не только сосредоточены на решении проблемного поведения, но и включают способы обеспечения доступа человека к тому, что важно для него. их.

Лицо, для которого создан субсчет.

Лицо, назначенное для управления и защиты доходов и активов лица, не имеющего финансовых возможностей. Статут штата Орегон определяет термин «финансово недееспособный» как состояние, при котором человек не может управлять своими финансовыми ресурсами по разным причинам. Опекунство назначается и контролируется судом. Для создания субсчета OSNT суд может назначить временного попечителя с единственной целью создания и финансирования суб-траста.

Любой платеж, производимый непосредственно с субсчета от имени получателя.

Лицо, открывающее и финансирующее сторонний трастовый субсчет в пользу бенефициара, но с активами, не принадлежащими бенефициару.

Доверительный счет, финансируемый за счет активов кого-либо, кроме получателя. Также называется «сторонней» доверительной учетной записью. Эти средства обычно поступают от наследства, которое остается в доверительном управлении в пользу бенефициара, а не напрямую бенефициару.

Требования, которые должны быть выполнены бенефициаром до открытия счета. Чтобы иметь право на получение пособия, физическое лицо должно проживать в Орегоне на момент регистрации и соответствовать требованиям для получения пособия по инвалидности в рамках программы социального обеспечения.

Процесс заполнения и подачи Соглашения о присоединении и сопроводительной документации для открытия субсчета в OSNT.

Термин «финансово недееспособный» описан в пересмотренном статуте штата Орегон (ORS) 125.005 (3) как:

«Состояние, при котором человек не может эффективно управлять финансовыми ресурсами человека по причинам, включая, помимо прочего, психическое заболевание, умственную отсталость, физическое заболевание или инвалидность, хроническое употребление наркотиков или контролируемых веществ, хроническую интоксикацию, лишение свободы, задержание иностранными властями или исчезновение. «Управление финансовыми ресурсами» означает действия, необходимые для получения, управления и распоряжения недвижимым и личным имуществом, нематериальным имуществом, коммерческой собственностью, льготами и доходами ».

Это требование применяется даже в том случае, если у бенефициара есть опекун или попечитель, поскольку правила штата Орегон не распространяют полные полномочия на учреждение и финансирование безотзывных трастов опекунам или попечителям.

Суб-трастовый счет, финансируемый за счет собственных средств бенефициара. Чаще именуется «финансируемым бенефициаром», но также известен как «самостоятельно оплачиваемый». Источником средств может быть компенсация за травмы, выплаты по социальному обеспечению, избыточные ресурсы или наследство.

Субсчет, который был открыт, и деньги зачислены для использования бенефициаром или от его имени.

Лицо, уполномоченное открыть счет, переводить средства и подписывать Соглашение о присоединении от имени бенефициара. В трасте, финансируемом бенефициаром, бенефициар может быть доверителем своего собственного траста, но доверителем также может быть родитель, дедушка или бабушка, опекун / попечитель или суд. На счете, финансируемом донорами, концедент является донором.

Лицо, назначенное судом для обеспечения ухода, комфорта и содержания другого человека. В Орегоне опекун может быть назначен для взрослого человека только в том случае, если это необходимо для содействия и защиты благополучия этого человека. Опека над взрослыми должна быть разработана таким образом, чтобы поощрять максимальную самостоятельность и независимость защищаемого лица.

Интернет-провайдер - это письменные сведения о поддержке, действиях и ресурсах, необходимых человеку для достижения личных целей. Интернет-провайдер разработан для формулирования решений и договоренностей, достигнутых в процессе сбора и планирования информации, ориентированного на человека. Общее благосостояние и личные предпочтения человека являются ключевыми факторами при разработке плана. Разработка интернет-провайдера - это государственная услуга, которая предоставляется на уровне округа и требуется для любого лица, получающего платные услуги через Управление по оказанию услуг в связи с нарушениями развития штата Орегон.

Доверие, созданное человеком, которое вступает в силу в течение его или ее жизни.

Траст, который учредитель или доверитель не может прекратить после создания.

Договорное соглашение об учреждении субсчета в объединенном трасте.

Закон об омнибусном согласовании бюджета 1993 года. Он разрешил создание определенных типов дополнительных трастов, включая объединенные трасты, которые управляются некоммерческими корпорациями в интересах людей с ограниченными возможностями.

Траст, разрешенный федеральным законом, который позволяет инвалиду в возрасте до 65 лет защищать свои активы, передав их в дополнительный траст, и при этом иметь право на получение государственных пособий, таких как SSI или Medicaid. В случае смерти бенефициара штат имеет право на возмещение суммы правильно выплаченных льгот по программе Medicaid от имени бенефициара. Любые оставшиеся трастовые активы сверх суммы окупаемости могут быть распределены по указанию лица, предоставившего право.

Траст, объединяющий активы многих лиц в единый (объединенный) трастовый фонд. Для каждого бенефициара ведутся отдельные счета, но средства объединяются, или цель инвестирования и управления средствами. Объединенные трасты с особыми потребностями должны управляться некоммерческой организацией и открыты для людей любого возраста, которые соответствуют определению лица с ограниченными возможностями Администрации социального обеспечения.

Письменное разрешение представлять или действовать от имени другого лица в личных, деловых или иных юридических вопросах. Не все доверенности имеют явные полномочия устанавливать безотзывное доверие.

Также называется «остаток». Лицо или лица, которые получат остаток средств со счета после смерти бенефициара. В трасте первой стороны остальные бенефициары получают средства, оставшиеся после удовлетворения любых требований государства к активам.

Активы, оставшиеся на субсчете на момент смерти бенефициара. Средства, оставшиеся на счете, финансируемом донором, распределяются в соответствии с пожеланиями донора, как указано в Соглашении о присоединении. Любые средства, оставшиеся на счете, финансируемом бенефициаром, и не удерживаемые трастом, должны использоваться для выплаты государству любой помощи Medicaid, предоставленной бенефициару, перед распределением среди остальных бенефициаров.

Субсчет, цель которого - обеспечить доступность средств для бенефициара на протяжении его или ее жизни, но на котором также будет нулевой баланс на момент смерти бенефициара.

Суб-трастовый счет, финансируемый за счет собственных средств бенефициара. Чаще называется суб-траст «финансируемым бенефициаром» или «основной стороной». Источником средств может быть компенсация за травмы, выплаты по социальному обеспечению, избыточные ресурсы или наследство.

Доверие, используемое для оказания дополнительной помощи; уход, который выходит за рамки того, что бенефициар может получить за счет собственных доходов и / или государственных пособий. Правильно составленный и оформленный Доверительный фонд дополнительных потребностей не поставит под угрозу государственные льготы. Также известен как Доверительный фонд дополнительных потребностей.

Доверительный счет, финансируемый за счет активов кого-либо, кроме получателя. Чаще называется трастовым счетом, финансируемым донорами. Эти средства обычно поступают от наследства, которое остается в доверительном управлении в пользу бенефициара, а не напрямую бенефициару.

Трест, учрежденный по завещанию.

Субсчет, созданный без начального депозита, а скорее в ожидании получения долларов по наследству в будущем. Также называется учетной записью с нулевым балансом.

ru_RUРусский