Ủy thác do người thụ hưởng tài trợ

Tổng quat

Tài khoản phụ ủy thác do người thụ hưởng tài trợ, còn được gọi là ủy thác tự thanh toán hoặc ủy thác của bên thứ nhất, có thể được thành lập bởi một cá nhân khuyết tật hoặc cha mẹ, người giám hộ hoặc lệnh của tòa án. Tiền được gửi vào loại tài khoản này trực tiếp thuộc về người thụ hưởng và có thể đến từ nhiều nguồn khác nhau:

  • Thanh toán lại An sinh xã hội
  • Giải quyết thương tật
  • Thừa kế để lại trực tiếp cho người thụ hưởng
  • Số tiền cá nhân vượt quá giới hạn tài sản giới hạn $2000 cho SSI và OHP
  • Thu nhập kiếm được
  • Thu nhập bộ lạc

Nhiều người khuyết tật đã nhận thấy đây là một công cụ hữu hiệu và quan trọng trong việc duy trì khả năng đủ điều kiện nhận hỗ trợ của chính phủ, trong khi vẫn có thể tiếp cận với các quỹ cho các nhu cầu bổ sung mà các chương trình khác không bao gồm.

Yêu cầu

  • Người thụ hưởng ủy thác phải cư trú tại Oregon và bị khuyết tật theo định nghĩa của Đạo luật An sinh Xã hội, Tiêu đề II.
  • Tín thác của bên thứ nhất phải bao gồm điều khoản hoàn vốn Medicaid
  • Mặc dù không có giới hạn về độ tuổi của người thụ hưởng khi thành lập hoặc gửi tiền vào quỹ tín thác, nhưng một người trên 65 tuổi có thể phải chịu một khoảng thời gian không đủ điều kiện nếu việc chuyển nhượng được Medicaid coi là không có sự cân nhắc về “giá trị thị trường hợp lý”. Điều này có thể bị bác bỏ khi có một kế hoạch chi tiêu toàn diện và đang được khởi kiện ở nhiều khu vực pháp lý trên toàn quốc.

Hoàn vốn Medicaid

Các cơ quan phúc lợi công cộng, như những cơ quan quản lý Medicaid và SSI (Thu nhập An sinh Bổ sung), đặt giới hạn về thu nhập và tài sản của người nhận để người nhận trở thành hoặc vẫn đủ điều kiện nhận trợ cấp. Ở Oregon, những cá nhân nhận Medicaid hoặc SSI không được có nhiều hơn $2,000 tài sản. Những loại phúc lợi này được gọi là phúc lợi “được kiểm tra phương tiện”.

Khi một người nhận trợ cấp được kiểm tra phương tiện nhận được một khoản tiền, số tiền đó có thể khiến người đó không đủ điều kiện để được hỗ trợ. May mắn thay, Quốc hội Hoa Kỳ đã thông qua luật vào năm 1993 cho phép mọi người tài trợ cho Quỹ Tín thác Nhu cầu Đặc biệt của riêng họ. Luật này được gọi là Đạo luật đối chiếu ngân sách Omnibus năm 1993, (gọi tắt là OBRA '93).

Khi Quốc hội thông qua OBRA '93, yêu cầu rằng khi Người thụ hưởng qua đời, bất kỳ khoản tiền nào còn lại trong quỹ ủy thác (được gọi là Quỹ còn lại) phải được chuyển trở lại Tiểu bang để hoàn trả cho chương trình Medicaid của tiểu bang số tiền mà nó đã chi cho Người thụ hưởng trong thời gian hoặc cuộc đời của cô ấy. Bất kỳ khoản tiền nào còn lại sau khi Nhà nước đã hoàn trả có thể chuyển cho người nhận di sản của Người thụ hưởng hoặc những người thừa kế. Hiếm có khoản tiền nào còn lại sau khi được Tiểu bang hoàn trả các chi phí Medicaid.

Tuy nhiên, trong trường hợp các quỹ tín thác gộp lại, chẳng hạn như Quỹ Tín thác Nhu cầu Đặc biệt Oregon, luật cho phép một phần quỹ còn lại khi người thụ hưởng qua đời, được chuyển đến một tổ chức hỗ trợ người khuyết tật trước khi tiểu bang nhận được bất kỳ khoản nào còn lại. các quỹ. Mặc dù luật cho phép các quỹ tín thác như OSNT giữ lại tối đa 100% số dư còn lại, The Arc Oregon đã tham gia vào một thỏa thuận với Nhà nước để giữ lại 50% của các khoản tiền và sử dụng 50% khác để thanh toán mọi yêu cầu chưa thanh toán do Nhà nước đệ trình. Nếu bất kỳ khoản tiền nào vẫn còn sau khi yêu cầu của Nhà nước được thanh toán, chúng sẽ được phân phối cho bất kỳ người thụ hưởng còn lại nào có tên trong tài liệu ghi danh (Thỏa thuận Joinder). 

Trong những trường hợp hiếm hoi khi tài khoản ủy thác lớn và Người thụ hưởng chỉ sử dụng Medicaid trong một thời gian ngắn, có khả năng phần còn lại dự kiến của The Arc Oregon có thể làm giảm số tiền mà nếu không sẽ chuyển đến tài sản của Người thụ hưởng. Một lần nữa, điều này là hiếm. 

Không có gì tránh khỏi Medicaid Payback khi một quỹ ủy thác nhu cầu đặc biệt được tài trợ bằng tiền ban đầu thuộc về Người thụ hưởng. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là không có yêu cầu bắt buộc về phần còn lại khi tài khoản phụ OSNT được cấp vốn bằng tiền ban đầu thuộc về người khác không phải là Người thụ hưởng, chẳng hạn như cha mẹ hoặc ông bà.

Tiền còn lại

Vào tháng 8 năm 2018, The Arc Oregon và Bang Oregon đã ký kết một thỏa thuận chính thức liên quan đến việc chia sẻ các khoản tiền còn lại, trong đó OSNT sẽ giữ lại 50% số tiền còn lại trong tài khoản của bên thứ nhất sau khi người thụ hưởng tài khoản qua đời. Ủy ban Cố vấn OSNT, Hội đồng Quản trị The Arc Oregon, và nhân viên chương trình OSNT, đang trong quá trình phát triển một kế hoạch về cách những khoản tiền đó sẽ được sử dụng để mang lại lợi ích cho những người thụ hưởng khác trong quỹ tín thác và những người khuyết tật khác. Chúng tôi rất mong muốn chia sẻ thông tin đó khi nó có sẵn!

Thêm thông tin

Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập Các câu hỏi thường gặp trang để xem câu trả lời cho nhiều câu hỏi và thắc mắc phổ biến về việc thiết lập và sử dụng tài khoản OSNT.

Sẵn sàng để tìm hiểu thêm?

Hoàn thành bảng câu hỏi tuyển sinh ngắn gọn để lên lịch tư vấn ban đầu với chúng tôi.
viTiếng Việt