Tín thác do nhà tài trợ tài trợ

Tổng quat

Các tài khoản phụ do nhà tài trợ tài trợ, còn được gọi là quỹ tín thác của bên thứ ba, giúp các gia đình lập kế hoạch cho tương lai tài chính của người thân của họ mà không ảnh hưởng đến tính đủ điều kiện nhận các phúc lợi của chính phủ. Thông thường, những khoản ủy thác này được tài trợ bởi cha mẹ hoặc ông bà thông qua di chúc, ủy thác sống, tài khoản hưu trí hoặc tiền thu được từ bảo hiểm nhân thọ. Nếu tài khoản được thành lập trong khi người đóng góp còn sống, nhưng sẽ không được cấp tiền cho đến khi người đóng góp qua đời, thì tài khoản đó được gọi là tài khoản không có số dư hoặc tài khoản không có tiền. Các tài khoản chưa được hoàn tiền sẽ bị tính phí bảo trì hàng năm thấp học phí và bản gốc Thỏa thuận Joinder có thể được nhà tài trợ cập nhật bất kỳ lúc nào trước khi cấp tiền vào tài khoản.

Cậu bé trong thư viện

Nguồn vốn trong tương lai

Ghi danh sớm

Lợi ích của việc thiết lập một tài khoản trước khi người hiến tặng qua đời, thay vì nhờ luật sư hoặc người đại diện cá nhân hoàn tất quy trình sau khi họ qua đời, là chúng tôi sẽ có cơ hội làm quen với người thụ hưởng và mong muốn của gia đình đối với người đó trước khi thực hiện tại, những gì có thể xảy ra, một khoảng thời gian khó khăn trong cuộc đời của họ. Chúng tôi phát triển hồ sơ chi tiết về từng người thụ hưởng và yêu cầu các nhà tài trợ cập nhật hồ sơ đó mỗi năm để chúng tôi hiểu rõ hơn về người thụ hưởng và tham khảo lịch sử về nhu cầu của họ, điều này sẽ giúp chúng tôi cung cấp cho họ sau khi người hiến tặng qua đời.

Kế hoạch tài chính

Chúng tôi đặc biệt khuyên bạn nên gặp luật sư và / hoặc nhà hoạch định tài chính trước khi đưa ra bất kỳ quyết định cuối cùng nào về cách chu cấp cho người thân của bạn trong tương lai. Các yếu tố quan trọng nhất cần xem xét khi cấp vốn cho một tài khoản là số tiền bạn có thể chi trả, kiểu lối sống mà con bạn đã quen và nhu cầu của trẻ có thể là gì.

Các gia đình thường tài trợ cho ủy thác bằng tiền thu được từ tài sản của họ, quyền lợi bảo hiểm nhân thọ tử vong, 401ks, tài khoản hưu trí hoặc các phương tiện khác. Các phương pháp phổ biến nhất cho đến nay là thông qua di sản thông qua Di chúc hoặc Tín thác sống và các quyền lợi bảo hiểm nhân thọ. Đôi khi những người thân khác cũng có thể muốn đóng góp vào tài khoản ủy thác.

Khi bạn quyết định tiếp tục, điều quan trọng là phải đảm bảo rằng di chúc hoặc hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của bạn được thể hiện đúng cách để duy trì trạng thái bên thứ ba của tài khoản phụ và bất kỳ người thân nào khác có thể muốn đóng góp đều được cung cấp thông tin chính xác về cách rời khỏi hoặc đóng góp tiền vào tài khoản.

“Nếu (TÊN LỢI ÍCH) đang sống khi tôi qua đời, thì (SỐ TIỀN ĐÔ LA HOẶC PHẦN TRĂM) sẽ được thanh toán cho KEY BANK NATIONAL ASSOCIATION, với tư cách là người được ủy thác cho NHU CẦU ĐẶC BIỆT CỦA OREGON TIN TƯỞNG, vào ngày 25 tháng 11 năm 2015, vì lợi ích của NAME), được quản lý bởi The Arc của Oregon. ”

Nếu một thành viên khác trong gia đình, ví dụ như ông bà, cũng muốn đóng góp vào tài khoản này, ông bà nên sử dụng cùng ngôn ngữ này trong tài liệu pháp lý của họ.

Đối với hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, bạn có thể liệt kê ủy thác gộp là người thụ hưởng bằng cách sử dụng ngôn ngữ sau:

KEY BANK NATIONAL ASSOCIATION, với tư cách là người được ủy thác cho SỰ TIN TƯỞNG VỀ NHU CẦU ĐẶC BIỆT CỦA OREGON, vào ngày 25 tháng 11 năm 2015, vì lợi ích của (TÊN LỢI ÍCH), được quản lý bởi The Arc của Oregon.

Tài trợ sớm

Các tài khoản được tài trợ của nhà tài trợ có thể được tài trợ trước khi nhà tài trợ qua đời; tuy nhiên, nhà tài trợ phải hiểu rằng một khi tiền được gửi vào tài khoản phụ, nó không còn thuộc về nhà tài trợ và chỉ có thể được sử dụng vì lợi ích của người thụ hưởng ủy thác. Điều quan trọng là các nhà tài trợ phải hiểu rằng, do tính chất thận trọng của các khoản đầu tư của chúng tôi và các khoản phí liên quan đến việc duy trì một tài khoản phụ, OSNT không được coi là một cơ hội tăng trưởng đầu tư. Nếu mục tiêu của bạn là kiếm tiền trước khi để lại cho người thân của bạn, chúng tôi khuyên bạn nên thiết lập một tài khoản phụ chưa có tiền, đầu tư tiền vào nơi khác và lưu ý ngôn ngữ được đề cập ở trên trong Will or Living Trust của bạn.

Sẵn sàng để tìm hiểu thêm?

Hoàn thành bảng câu hỏi tuyển sinh ngắn gọn để lên lịch tư vấn ban đầu với chúng tôi.
viTiếng Việt