Biểu phí

Chúng tôi cố gắng thiết lập các khoản phí của mình để lãi suất, cổ tức và thu nhập từ các khoản đầu tư tổng hợp của quỹ tín thác sẽ trang trải chi phí của các khoản phí áp dụng cho mỗi tài khoản ủy thác phụ mà không cần phải truy cập vào tiền gốc của tài khoản để duy trì tài khoản. Khi làm như vậy, chúng tôi nhằm mục đích bảo vệ tài sản của từng người thụ hưởng và giảm nguy cơ bị thiệt hại đáng kể do biến động thị trường.

Bất kỳ khoản tiền nào còn lại sau khi đáp ứng các nhu cầu hành chính của chương trình được sử dụng để cung cấp các chương trình và dịch vụ bổ sung nhằm hỗ trợ và thúc đẩy sứ mệnh và mục tiêu của The Arc Oregon.

Phí được đánh giá hàng năm bởi Ủy ban Cố vấn OSNT và bất kỳ thay đổi nào được đề xuất đều được xem xét để phê duyệt bởi Hội đồng quản trị The Arc Oregon. Sự thay đổi cuối cùng về phí quản lý đã dẫn đến việc giảm phí cho phần lớn các chủ tài khoản. Các khoản phí tiếp tục được giảm vào tháng 1 năm 2016 với việc chuyển đổi các dịch vụ Ủy thác sang Ngân hàng Trọng điểm.

Lệ phí tuyển sinh $750

Đây là chi phí một lần để mở tài khoản ủy thác phụ và thiết lập hồ sơ người thụ hưởng chi tiết sẽ hướng dẫn chúng tôi quản lý tài khoản ủy thác phụ vì lợi ích tốt nhất của từng người thụ hưởng dựa trên tình hình và nhu cầu cụ thể của họ. Nếu nhiều tài khoản được thiết lập cho một người thụ hưởng (chẳng hạn như tài khoản của bên thứ nhất và bên thứ ba), phí đăng ký thứ hai được giảm 50%. Phí ghi danh sẽ đến hạn khi nộp đơn đăng ký (Thỏa thuận Joinder). Đối với các tài khoản được cấp vốn ngay lập tức, lệ phí có thể được khấu trừ từ tài khoản ủy thác phụ sau khi nó được thiết lập, nhưng sau đó kiểm tra tài trợ ban đầu phải được gửi cùng với gói đăng ký.
Phí ghi danh - (Các) tài khoản bổ sung $375

Nếu nhiều tài khoản được thiết lập cho một người thụ hưởng, chẳng hạn như tài khoản của bên thứ nhất và bên thứ ba, hoặc anh chị em của người thụ hưởng, phí ghi danh thứ hai được giảm 50%.
Phí quản lý 1%

Phí quản lý là một khoản phí hàng năm được chia theo tỷ lệ và áp dụng cho các tài khoản ủy thác phụ hàng tháng. Phí này bao gồm chi phí quản lý hàng ngày của tài khoản ủy thác phụ, bao gồm nhận và xem xét các yêu cầu giải ngân, xử lý kiểm tra giải ngân và tiền gửi, duy trì việc hạch toán chính xác các tài khoản ủy thác phụ, gửi thư, đảm bảo tuân thủ các quy định của tiểu bang và liên bang các quy tắc và quy định, và đóng vai trò là nguồn cung cấp cho người thụ hưởng và các cố vấn của họ liên quan đến quỹ tín thác.
Phí quản lý đầu tư ~0.5%

Key Bank tính phí này hàng năm (áp dụng hàng quý) để quản lý các khoản đầu tư vào quỹ tín thác và đóng vai trò là Người được ủy thác hợp pháp. Phí này được tính dựa trên số dư tài khoản ủy thác phụ vào cuối mỗi tháng dương lịch. Dựa trên thang phí trượt được lưu ý bên dưới, khi tổng số tiền tăng lên, phí tính cho mỗi tài khoản ủy thác phụ sẽ giảm.

Trên $1.000.000 đầu tiên của quỹ tổng hợp .95%
Trên $2.000.000 tiếp theo của quỹ tích lũy .75%
Trên $2.000.000 tiếp theo của quỹ tích lũy .55%
Trên tài sản tổng hợp trên $5.000.000 .45%

Phí gia hạn hàng năm Phí cố định dựa trên số dư

Phí gia hạn hàng năm dựa trên số dư trong tài khoản ủy thác phụ tính đến ngày 31 tháng 12 hàng năm như được trình bày ở trên. Phí cố định này bao gồm chi phí điều chỉnh và báo cáo hàng năm cũng như tất cả các đánh giá và gia hạn tài khoản hàng năm. Phí gia hạn hàng năm cho tài khoản nhà tài trợ chưa được hoàn tiền hoặc không có số dư sẽ vẫn giữ nguyên cho đến khi tài khoản được cấp tiền. Tỷ lệ của bạn sẽ không thay đổi ngay cả khi có sự gia tăng tỷ lệ tổng thể đối với phí OSNT.

Tài khoản chưa được hoàn tiền $88
Dưới $5,000 $20
$5,000-$9,999 $150
$10,000-$19,999 $210
$20,000-$34,999 $345
$35,000-$49,999 $455
$50,000-$74,999 $585
$75,000-$99,999 $690
$100,000-$199,999 $895
$200,000 trở lên $1000

Phí giao dịch và phí hoạt động $0

Không giống như một số ủy thác khác, OSNT không tính bất kỳ khoản phí nào đối với các giao dịch cá nhân (tiền gửi hoặc giải ngân) hoặc các tương tác với người thụ hưởng hoặc đại diện được ủy quyền (gọi điện thoại, email, thăm cá nhân).
Dừng Phí Thanh toán $30

Phí này sẽ được đánh giá đối với bất kỳ séc giải ngân nào bị mất hoặc bị đánh cắp, yêu cầu dừng thanh toán trên séc. Các séc không được sử dụng nên được đánh dấu “Void” và trả lại cho văn phòng OSNT để tránh phải dừng thanh toán.
Phí khai thuế $40

Phí này được khấu trừ hàng năm và trả cho Ngân hàng Key để chuẩn bị các chứng từ thuế, được gửi hàng năm cho người thụ hưởng tài khoản phụ hoặc người được ủy quyền chính.
Phí đóng cửa $100

Khi người thụ hưởng qua đời, hoặc cạn kiệt hoặc chuyển nhượng tài khoản ủy thác phụ, một khoản phí đóng sẽ được đánh giá trước khi phân phối phần tiền còn lại để trang trải cho các công việc hành chính cuối cùng cần thiết để hoàn thành ủy thác.

Về phí của chúng tôi

Biểu phí