Câu hỏi thường gặp

Ghi danh

Chúng tôi khuyến khích bạn xem lại Bắt đầu khóa hướng dẫn có nhiều thông tin về chương trình để đảm bảo rằng đây là lựa chọn phù hợp cho bạn và gia đình bạn. Chúng tôi cũng muốn nói chuyện với bạn về nhu cầu của bạn trước khi bạn hoàn thành đơn đăng ký.

Khi bạn đã sẵn sàng thiết lập một tài khoản phụ đáng tin cậy, bạn có thể tải xuống các biểu mẫu cần thiết. Bắt đầu với Danh sách kiểm tra ứng dụng để đảm bảo rằng bạn đang thu thập tất cả các tài liệu cần thiết trước khi gửi hồ sơ hoặc liên hệ với văn phòng của chúng tôi để lấy hẹn. Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng truy cập Cách đăng ký trang.

Không có số tiền cụ thể phù hợp với tất cả mọi người. Bạn sẽ cần xác định điều gì phù hợp với gia đình mình dựa trên nhu cầu hiện tại và mong đợi của con bạn. Ví dụ về Mục tiêu Chi tiêu Hàng năm về những gì mà quỹ tín thác có thể cung cấp hàng năm dựa trên các mức tài trợ khác nhau có thể giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Những ví dụ này chỉ được cung cấp cho mục đích minh họa.

Tiếc là không có. Quỹ Tín thác Nhu cầu Đặc biệt Oregon chỉ chấp nhận tài sản tiền mặt vào nhóm tài sản.

Đúng. Trong tài khoản của bên thứ ba, nhiều nhà tài trợ có thể gửi tiền vào tài khoản, nhưng chỉ nhà tài trợ ký Thỏa thuận Joinder mới có quyền kiểm soát đối với những người thụ hưởng còn lại (nơi tiền sẽ đi sau cái chết của người thụ hưởng ủy thác).

Mặc dù bất kỳ ai cũng có thể gửi tiền vào tài khoản của bên thứ nhất đã được thiết lập, những khoản tiền đó sẽ được trộn lẫn với tiền của người thụ hưởng và do đó, không được bảo vệ khỏi các yêu cầu hoàn trả của Medicaid.

Để nhận được phí gia hạn hàng năm có tại thời điểm bạn đăng ký, bạn phải trả phí gia hạn hàng năm. Nếu bạn để quá trình đăng ký mất hiệu lực, tài khoản chưa được hoàn tiền sẽ bị đóng. Nếu bạn chọn đăng ký lại trong tương lai, bạn sẽ bị tính phí ghi danh và phí gia hạn hàng năm có hiệu lực tại thời điểm bạn đăng ký lại. Lệ phí không được hoàn lại nếu đăng ký kết thúc.

Không. Nếu tài khoản chưa được cấp vốn, bạn không có nghĩa vụ phải nạp tiền vào tài khoản đó trong tương lai hoặc để duy trì việc đăng ký của mình.

Đúng. Do các quy tắc hoàn trả của Medicaid, tiền của nhà tài trợ và tiền của người thụ hưởng không thể được gửi vào cùng một tài khoản phụ.

Nếu tình huống phát sinh trong đó người thụ hưởng có tiền riêng của mình để gửi, nhưng chỉ có tài khoản do nhà tài trợ tài trợ, chúng tôi có thể hỗ trợ người thụ hưởng đăng ký vào một tài khoản phụ riêng biệt. Tương tự như vậy, các nhà tài trợ muốn gửi tiền vì lợi ích của người thụ hưởng, người chỉ có tài khoản do người thụ hưởng tài trợ sẽ cần phải thiết lập một tài khoản do nhà tài trợ tài trợ riêng. Nếu người thụ hưởng có cả hai loại tài khoản, trong hầu hết các trường hợp, chúng tôi sẽ phát hành khoản giải ngân từ tài khoản do người thụ hưởng tài trợ trước và sẽ không truy cập vào tiền của nhà tài trợ cho đến khi tài khoản do người thụ hưởng tài trợ cạn kiệt.

Luật sư đại diện

Có lẽ. Thỏa thuận Joinder là một tài liệu pháp lý và bạn nên tham khảo ý kiến của luật sư trước khi quyết định xem OSNT có phải là lựa chọn tốt nhất cho bạn hay không. Nếu bạn đang giúp đỡ một người khuyết tật không đủ năng lực, thì bạn sẽ cần phải có luật sư để yêu cầu tòa án cho phép thành lập và tài trợ một tài khoản phụ cho người khuyết tật đó.

Nó phụ thuộc vào luật sư. Bạn sẽ cần liên hệ với luật sư để được tư vấn và ước tính chi phí. 

Mặc dù chúng tôi không đề xuất hoặc xác nhận bất kỳ luật sư cụ thể nào, chúng tôi có Danh sách luật sư bao gồm các luật sư quen thuộc với quỹ tín thác tổng hợp và những người có kinh nghiệm trong các lĩnh vực Luật người cao tuổi, Lập kế hoạch nhu cầu đặc biệt, Quản trị ủy thác hoặc Lập kế hoạch bất động sản. Danh sách này không độc quyền và chúng tôi rất vui được làm việc trực tiếp với bất kỳ luật sư nào bạn chọn để thiết lập tài khoản.

Giải ngân & Đặt cọc

Để gửi tiền vào tài khoản của bạn, hãy gửi séc, thanh toán cho “Các nhu cầu đặc biệt của Oregon Trust FBO (Tên người thụ hưởng)", đến

The Arc Oregon / OSNT
2405 Mặt tiền đường NE #120
Salem HOẶC 97301

Sau khi tài khoản được thiết lập, bạn sẽ nhận được Sổ tay Chào mừng toàn diện với các hướng dẫn cụ thể về cách sử dụng tài khoản của bạn, cùng với các biểu mẫu cần thiết. Chúng tôi có một quy trình đơn giản, trong đó người thụ hưởng hoặc người được ủy quyền gửi yêu cầu giải ngân bằng văn bản hoặc trực tuyến cùng với tài liệu hỗ trợ. Người quản lý chương trình OSNT sau đó sẽ xem xét yêu cầu. Sau khi được chấp thuận, ngân hàng Key sẽ phát hành séc và được gửi qua đường bưu điện theo yêu cầu trên biểu mẫu yêu cầu giải ngân.

Bạn cũng có thể ghé thăm Làm thế nào nó hoạt động trang để biết thêm thông tin.

Danh sách hàng hóa và dịch vụ có thể được mua với một nhu cầu đặc biệt được ủy thác là khá phong phú. Sẽ không thể liệt kê tất cả chúng ở đây. Dưới đây là các mục thường được yêu cầu và bảo hiểm. Xin lưu ý rằng danh sách này chỉ là một hướng dẫn và không nên được xem như một quyền lợi đối với các mặt hàng này.

CÁC MẶT HÀNG

Quần áo
Máy tính / Phần mềm
Điện tử (tivi, âm thanh nổi, v.v.)
Kính đeo mắt / Danh bạ
Đồ nội thất
Xăng
Nguồn cung cấp Sở thích
Thiết bị gia dụng
Sản phẩm / Nguồn cung cấp Gia dụng
Nệm / Lò xo hộp
Nguồn cung cấp / Thiết bị Y tế
Nhạc cụ
Các mặt hàng chăm sóc cá nhân
Đồ dùng cho thú cưng
Chi phí tang lễ trả trước
Đồ chơi / Trò chơi
Kỳ nghỉ
Xe cộ

DỊCH VỤ

Phí thể thao hoặc giải trí
Chăm sóc người phục vụ
Sửa chữa / Bảo dưỡng Ô tô
Truyền hình cáp
Dịch vụ điện thoại di động
Chăm sóc mắt và nha khoa
Chăm sóc tóc và móng
Sửa đổi / Cải tiến Trang chủ
Bảo hiểm - Ô tô / Người cho thuê
Internet
Chi phí y tế
Bài học âm nhạc
Chăm sóc thú cưng / Hóa đơn bác sĩ thú y
Phí nghề nghiệp - Luật sư, Kế toán
Học phí
Vé xem phim, hòa nhạc, sự kiện, v.v.
Vận chuyển
Sửa đổi phương tiện cho khả năng tiếp cận

Bất cứ điều gì mà các phúc lợi chính phủ đủ điều kiện có thể chi trả, bao gồm thực phẩm, chỗ ở và các dịch vụ y tế, có thể không được thanh toán bằng đô la của quỹ ủy thác. Ngoài ra, chính sách của The Arc Oregon ngăn chặn việc sử dụng tài khoản quỹ tín thác để mua rượu, thuốc lá hoặc súng cầm tay. Không được phép giải ngân hoặc hoàn trả tiền mặt cho người thụ hưởng, cũng như không được phép mua quà tặng cho người khác. Tất cả các khoản giải ngân phải được xác định là dành cho lợi ích duy nhất của người thụ hưởng. 

Các quy tắc của SSI không cho phép thanh toán ủy thác cho các mục sau mà nó định nghĩa là "nơi trú ẩn":

  • Thế chấp
  • Thuê
  • Bảo hiểm tài sản, nếu được yêu cầu bởi ngân hàng hoặc người có thế chấp khác
  • Hóa đơn xăng
  • Hóa đơn tiền điện
  • Nhiên liệu sưởi ấm
  • Nước
  • Cống
  • Dịch vụ thu gom rác
  • Thuế tài sản
  • Phí liên kết của chủ sở hữu nhà

Đúng. Cha mẹ của trẻ vị thành niên có nghĩa vụ pháp lý cung cấp hỗ trợ cơ bản cho con cái của họ, bao gồm thực phẩm, quần áo, chỗ ở và các chi phí giáo dục cơ bản. Nghĩa vụ này chấm dứt ở tuổi 18. Sử dụng quỹ ủy thác của đứa trẻ để trả cho những gì cha mẹ có nghĩa vụ cung cấp theo luật định sẽ không vì lợi ích tốt nhất của đứa trẻ.

Các khoản giải ngân từ quỹ tín thác của trẻ nên được dành cho các chi phí bất thường, chẳng hạn như các chi phí dành riêng cho cha mẹ có con nhỏ bị khuyết tật, hoặc chi phí y tế rất lớn không được bảo hiểm hoặc Medicaid chi trả và cha mẹ không dễ dàng chi trả.

Mọi tình huống đều có phần khác nhau. Tuy nhiên, theo nguyên tắc chung, nếu khoản giải ngân được yêu cầu là cho một thứ gì đó mà luật pháp và các chuẩn mực văn hóa của chúng tôi thường mong đợi cha mẹ của trẻ vị thành niên cung cấp cho con cái của họ, thì OSNT sẽ miễn cưỡng sử dụng tiền từ tài khoản phụ của trẻ cho các yêu cầu đó .

Đúng. Chúng tôi khuyến khích sự đóng góp ý kiến của những người chủ chốt liên quan đến cuộc sống của người thụ hưởng. Mặc dù các thành viên trong gia đình không có vai trò pháp lý chính thức trong việc quản lý quỹ tín thác, nhưng nhân viên OSNT sẽ luôn xem xét các ý kiến, hiểu biết sâu sắc và hướng dẫn của những người chủ chốt khi đưa ra quyết định thay mặt cho người thụ hưởng.

Người thụ hưởng ủy thác có thể KHÔNG được hoàn trả từ ủy thác cho các giao dịch mua đã được thực hiện. Bất kỳ khoản thanh toán nào được thực hiện từ tài khoản ủy thác cho người thụ hưởng được coi là thu nhập nhằm mục đích xác định tính đủ điều kiện cho các quyền lợi đã được kiểm tra phương tiện. Các chính sách OSNT ngăn chặn bất kỳ khoản thanh toán nào có thể ảnh hưởng xấu đến lợi ích công cộng, do đó, các khoản bồi hoàn cho người thụ hưởng không được phép.

Một thành viên gia đình hoặc nhà cung cấp hỗ trợ có thể mua một cái gì đó cho người thụ hưởng và sau đó yêu cầu hoàn lại tiền, nhưng không được đảm bảo yêu cầu sẽ được chấp thuận. Các khoản bồi hoàn được phê duyệt theo từng trường hợp và phải được Giám đốc Chương trình phê duyệt trước. Không ai được phép mua hàng cho người thụ hưởng và mong đợi được hoàn lại tiền mà không thảo luận với Người quản lý chương trình TRƯỚC khi giao dịch mua được thực hiện. Việc hoàn trả sẽ không được thực hiện đối với bất kỳ giao dịch mua nào được thực hiện trước khi tài khoản ủy thác được thiết lập hoặc đối với bất kỳ giao dịch mua nào được thực hiện hơn 90 ngày trước ngày yêu cầu hoàn trả.

Các quy tắc và quy định cho phép quỹ ủy thác được miễn trừ như một tài sản cho các lợi ích đã được kiểm tra phương tiện đặc biệt yêu cầu rằng ủy thác đó là không thể hủy ngang và quỹ không được kiểm soát bởi người thụ hưởng. Sau khi thiết lập tài khoản phụ của quỹ tín thác tổng hợp, quyền kiểm soát số tiền, bao gồm toàn quyền quyết định về cách chi tiêu, thuộc về Trust.

Các luật của Tiểu bang và Liên bang quản lý các quỹ tín thác tổng hợp ngăn không cho OSNT phê duyệt bất kỳ khoản giải ngân nào sau khi người thụ hưởng quỹ tín thác qua đời. Tuy nhiên, người thụ hưởng ủy thác có thể sử dụng tài khoản OSNT của mình để trả trước cho bất kỳ và tất cả các chi phí tang lễ trong suốt cuộc đời của anh ta hoặc cô ta. Chúng tôi đặc biệt khuyến khích tất cả những người thụ hưởng ủy thác thanh toán trước tất cả các chi phí liên quan đến tang lễ, khu chôn cất, bia mộ và các chi phí liên quan khác trước khi họ qua đời. Nói chung, việc sử dụng ủy thác tang lễ không thể hủy ngang cho mục đích thanh toán trước chi phí tang lễ sẽ không ảnh hưởng đến quyền lợi Medicaid hoặc SSI.

Trong tài khoản do nhà tài trợ tài trợ, chúng tôi có thể thanh toán các chi phí cuối cùng nếu tất cả những người thụ hưởng phần còn lại được liệt kê đồng ý bằng văn bản và hiểu rằng việc thanh toán số tiền còn lại của họ sẽ bị giảm tương ứng.

Nó phụ thuộc. Có một số trường hợp nhất định mà bạn có thể chuyển tiền vào tài khoản ABLE hiện có. Ví dụ, nếu bạn muốn sử dụng tiền để trả cho nhà ở hoặc các nhu cầu cơ bản khác không được phép giải ngân từ quỹ tín thác gộp.

Xem trang thông tin của chúng tôi: OSNT & ABLE - Cùng làm việc cho bạn!

Nếu bạn không hài lòng với một quyết định nào đó, bạn có thể gửi đơn yêu cầu kháng cáo. Nếu bạn cần hỗ trợ trong việc chuẩn bị kháng cáo, chúng tôi rất sẵn lòng trợ giúp bạn. Kháng nghị đầu tiên được Giám đốc Điều hành của The Arc Oregon xem xét. Nếu cần, có hai cấp kháng nghị bổ sung có sẵn thông qua Ủy ban Ủy thác và Hội đồng quản trị.

Đóng tài khoản

Không. Theo luật, tài khoản phụ với Quỹ Ủy thác Nhu cầu Đặc biệt Oregon là không thể hủy ngang. Điều đó có nghĩa là một khi tài khoản được thiết lập và cấp vốn, tiền không thể được rút hoặc chuyển, và người thụ hưởng hoặc nhà tài trợ không thể đóng tài khoản. Đây là một cân nhắc quan trọng khi quyết định xem Ủy thác Nhu cầu Đặc biệt có phải là một lựa chọn thích hợp hay không. Nếu một tài khoản được chấp thuận nhưng không có khoản tiền nào được gửi vào, thì tài khoản đó có thể bị đóng chỉ đơn giản bằng cách không gửi bất kỳ khoản tiền nào và thông báo cho chúng tôi rằng sẽ không có khoản tiền nào được gửi trong tương lai. 

Nếu một quỹ tín thác tổng hợp tương tự đang hoạt động ở trạng thái mà bạn chuyển đến và nếu quỹ tín thác đó sẵn sàng nhận trách nhiệm, thì việc chuyển giao có thể được thực hiện từ quỹ tín thác của chúng tôi sang quỹ tín thác mới. Nếu quỹ ủy thác mới không sẵn sàng nhận nhiệm vụ hoặc nếu không có quỹ ủy thác tương tự, chúng tôi sẽ giữ trách nhiệm quản lý tài khoản ủy thác của bạn.

Mục đích của chúng tôi là dành toàn bộ số tiền vì lợi ích của con bạn trong suốt cuộc đời tính toán của trẻ. Nếu anh ta hoặc cô ta sống đến tuổi thọ tính toán, thì sự tin tưởng sẽ hoàn toàn cạn kiệt. Nếu còn lại tiền, bạn, với tư cách là Nhà tài trợ, chỉ định cách phân phối số tiền này trong Thỏa thuận Joinder.

Không có lưu giữ bắt buộc cho các tài khoản của bên thứ ba. Bạn có thể tự nguyện chọn để lại một số hoặc tất cả số tiền còn lại cho The Arc Oregon.

 

Theo luật, mọi khoản tiền còn lại trong tài khoản do người thụ hưởng tài trợ sẽ được giữ lại bằng quỹ tín thác tổng hợp và / hoặc được sử dụng để đáp ứng bất kỳ yêu cầu bồi hoàn nào của Medicaid. OSNT có một thỏa thuận với Tiểu bang Oregon để giữ lại 50% số dư quỹ còn lại. 50% khác sẽ được sử dụng để đáp ứng bất kỳ khiếu nại nào còn tồn đọng do Medicaid trình bày. Nếu còn lại bất kỳ khoản tiền nào sau khi đáp ứng các quy tắc hoàn trả của Medicaid, thì những khoản tiền đó có thể được phân phối cho những người thụ hưởng còn lại như đã nêu trong Thỏa thuận Joinder.

Điều khoản khác

Mỗi năm, bạn sẽ nhận được tài liệu thuế 1041 mà bạn phải cung cấp cho CPA của mình. Nếu bạn thường không khai thuế thu nhập thì có khả năng bạn sẽ không cần phải nộp thuế do thu nhập từ ủy thác, nhưng chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của CPA hoặc người khai thuế chuyên nghiệp để chắc chắn. Nếu bạn nợ thuế thu nhập, chúng có thể được trả từ tài khoản phụ của bạn.

viTiếng Việt