Más información sobre OSNT

¿Qué es un fideicomiso para necesidades especiales?

También conocido como Fideicomiso para Necesidades Suplementarias, el propósito de un Fideicomiso para Necesidades Especiales es proporcionar un medio de apoyo suplementario para mejorar la calidad de vida de una persona que recibe asistencia del gobierno, sin poner en peligro los beneficios que recibe. Un Fideicomiso para Necesidades Especiales puede ser un fideicomiso privado redactado por un abogado, o un fideicomiso combinado en el que se utiliza un único "Acuerdo de Fideicomiso Maestro" para servir a muchas personas. Los fideicomisos privados y mancomunados deben redactarse de manera que el fideicomiso sea irrevocable y que esté disponible los fondos se utilizan solo para el beneficio exclusivo del beneficiario

La administración de un fideicomiso para necesidades especiales debe seguir pautas estrictas establecidas por las agencias estatales y federales a fin de mantener la elegibilidad para los beneficios públicos del beneficiario del fideicomiso. Esto se aplica tanto a los fideicomisos privados como a los agrupados. Para obtener enlaces directos a más información sobre las reglas y regulaciones específicas que rigen los fideicomisos, visite nuestro recursos página.

¿Qué es un fondo común?

Un fideicomiso mancomunado, también conocido como "fideicomiso (d) (4) (c)", es un fideicomiso en el que los fondos depositados por todos los beneficiarios se agrupan con fines de inversión y administración del fideicomiso. Sin embargo, cada beneficiario tiene su propia subcuenta, que se supervisa y gestiona individualmente. Un fideicomiso mancomunado solo puede ser establecido y administrado por una organización sin fines de lucro.

El Fideicomiso para Necesidades Especiales de Oregón es el fideicomiso común más antiguo, más grande y único con sede en Oregón en Oregón. El OSNT ha sido aprobado por la Administración del Seguro Social y el Departamento de Servicios Humanos del Estado de Oregón como un fideicomiso compartido calificado que puede usarse para proteger los beneficios de las personas con discapacidades que de otra manera podrían perder los beneficios en base a activos que excedan $2,000.

¿Quién es elegible para una cuenta OSNT?

El OSNT está abierto a cualquier residente de Oregon con una discapacidad (según lo define el Seguro Social), independientemente de la naturaleza de la discapacidad. Esto incluye a las personas que tienen una discapacidad, pero que no reciben beneficios del gobierno.

¿Es el OSNT adecuado para mí?

El OSNT puede no ser apropiado para todos. Recomendamos encarecidamente a todos los posibles beneficiarios y / o sus representantes que consulten con un abogado, asesor fiscal, administrador de casos y / u otros asesores antes de inscribirse en el OSNT. También requerimos una consulta personal con el Gerente del Programa OSNT para evaluar su situación y determinar qué camino es el adecuado para usted. Algunas cosas a considerar al pensar en establecer una subcuenta son:

Tarifa

Además de la matrícula y cada año se cobran posibles tarifas legales para la inscripción inicial, el mantenimiento continuo y las tarifas de administración. Esto significa que puede haber formas más eficientes de gastar pequeñas cantidades de dinero en el mejor interés de la persona calificada. Visita nuestro Programa de tarifas página para obtener más información.

Control

Los fondos depositados en una cuenta fiduciaria pasan a ser propiedad del Fideicomiso y todas las solicitudes de desembolso se aprueban o rechazan a discreción exclusiva de la OSNT. Si bien nuestro objetivo es ayudar a nuestros beneficiarios a alcanzar sus metas y sueños, también debemos garantizar el cumplimiento de las pautas locales, estatales y federales que rigen el uso de los fondos de un fideicomiso para necesidades especiales. Visita nuestro Proceso de desembolso página para obtener más información sobre los gastos permitidos y cómo se revisan las solicitudes de pago.

Irrevocable

Una vez que se establece una subcuenta, no se pueden retirar los fondos, ni se pueden modificar, alterar o revocar los términos del acuerdo que establece la subcuenta. Los fondos de un fideicomiso mancomunado no pueden transferirse a un fideicomiso privado, pero pueden transferirse a otro fideicomiso mancomunado solo si el beneficiario se muda permanentemente a otro estado.

El Beneficiario y sus representantes son los únicos responsables de determinar si este fideicomiso satisface las necesidades del individuo. Debido a que nuestro conocimiento de las circunstancias de cualquier individuo en particular es muy limitado, no podemos determinar si el OSNT representa la solución óptima para una persona en particular. Sin embargo, si al revisar los materiales de inscripción creemos que una subcuenta no es lo mejor para el beneficiario, podemos buscar más información antes de aceptar la cuenta del beneficiario en el fideicomiso.

¿Qué sucede con el dinero que queda en la cuenta cuando el Beneficiario muere?

Por ley, y a través de un Memo de entendimiento con el Estado de Oregon, el cincuenta por ciento de los fondos restantes en un cuenta financiada por el beneficiario será retenido por el fideicomiso compartido y utilizado en beneficio de otros beneficiarios y personas con discapacidades a través de nuestro Programa de subvenciones del fondo restanteLos fondos restantes estarán disponibles para satisfacer cualquier reclamo que el Estado haga por los beneficios de Medicaid proporcionados durante la vida del beneficiario.

Si quedan fondos después de cumplir con las reglas de reembolso de Medicaid, esos fondos se distribuirán a los beneficiarios restantes como se indica en el Acuerdo colectivo.

Para cuentas financiadas por donantes, el fideicomiso no retiene fondos ni se utiliza para pagar Medicaid u otras reclamaciones. Todos los fondos restantes se distribuirán a los beneficiarios restantes como se indica en el Acuerdo de unión.

¿Cuáles son las alternativas a un fideicomiso mancomunado?

Hay un número limitado de opciones para las personas con discapacidades que desean ahorrar más que el máximo permitido de $2,000 en activos. 

  • Una opción es establecer un fideicomiso privado para necesidades especiales. Establecer un fideicomiso privado con un banco u otra institución financiera generalmente requiere activos importantes, y esas instituciones a menudo no tienen el conocimiento y la experiencia necesarios para apoyar a las personas con discapacidades. Un miembro de la familia o un amigo cercano podría ser designado como fideicomisario en lugar de un fideicomisario bancario o profesional sin el requisito de activos mínimos, pero a los miembros de la familia a menudo les resulta difícil navegar por las complejidades de mantener el cumplimiento de las reglas que rigen la administración de fideicomisos para necesidades especiales. Cualquiera que sea la opción que se elija, se debe contratar a un abogado para redactar el documento de fideicomiso.
  • Otra opción es una cuenta ABLE. Visita nuestro Cuenta ABLE página para obtener más información sobre cómo se compara con el OSNT.

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