Узнать об OSNT

Что такое траст с особыми потребностями?

Траст для особых нужд, также известный как фонд дополнительных потребностей, предназначен для предоставления средств дополнительной поддержки для повышения качества жизни человека, получающего государственную помощь, без ущерба для получаемых им льгот. Траст с особыми потребностями может быть частным трастом, созданным поверенным, или объединенным трастом, в котором единое «Основное трастовое соглашение» используется для обслуживания многих лиц. И частные, и объединенные трасты должны быть составлены таким образом, чтобы траст был безотзывным и доступным. средства используются только в интересах получателя

Администрация траста с особыми потребностями должна следовать строгим инструкциям, установленным государственными и федеральными агентствами, чтобы сохранить право на получение общественных льгот для бенефициара траста. Это относится как к объединенным, так и к частным трастам. Чтобы получить прямые ссылки на дополнительную информацию о конкретных правилах и положениях, регулирующих трасты, посетите наш Ресурсы страница.

Что такое объединенный траст?

Объединенный траст, также известный как «(d) (4) (c) траст», - это траст, в котором средства, депонированные всеми бенефициарами, объединяются для целей инвестирования и доверительного управления. Однако у каждого бенефициара есть собственный субсчет, который отслеживается и управляется индивидуально. Объединенный траст может быть учрежден и управляться только некоммерческой организацией.

Фонд для особых нужд Орегона является старейшим, крупнейшим и единственным объединенным трастом в штате Орегон. OSNT был одобрен Управлением социального обеспечения и Департаментом социальных служб штата Орегон в качестве квалифицированного объединенного траста, который может использоваться для защиты пособий для людей с ограниченными возможностями, которые в противном случае могли бы потерять пособия на основе активов, превышающих $2,000.

Кто имеет право на получение учетной записи OSNT?

OSNT открыт для любого жителя штата Орегон с инвалидностью (согласно определению социального обеспечения), независимо от характера инвалидности. Сюда входят люди, которые имеют инвалидность, но не получают государственных пособий.

Подходит ли мне OSNT?

OSNT подходит не всем. Мы настоятельно рекомендуем всем потенциальным бенефициарам и / или их представителям проконсультироваться с юристом, налоговым консультантом, ведущим делом и / или другими консультантами перед регистрацией в OSNT. Нам также требуется личная консультация с менеджером программы OSNT, чтобы оценить вашу ситуацию и определить, какой путь вам подходит. При создании дополнительной учетной записи следует учитывать следующие моменты:

Сборы

Помимо вступительного взноса и потенциальные юридические сборы за первоначальную регистрацию, текущее обслуживание и административные сборы взимаются каждый год. Это означает, что могут быть более эффективные способы потратить небольшие суммы денег в интересах квалифицированного специалиста. Посетите наш График оплаты страницу для получения дополнительной информации.

Контроль

Средства, депонированные на доверительный счет, становятся собственностью Доверительного фонда, и все запросы на выплату одобряются или отклоняются по собственному усмотрению OSNT. Хотя наша цель - поддержать наших бенефициаров в достижении их целей и мечтаний, мы также должны обеспечить соблюдение местных, государственных и федеральных правил, регулирующих использование средств траста для лиц с особыми потребностями. Посетите наш Процесс выплаты страницу для получения дополнительной информации о допустимых расходах и о том, как рассматриваются запросы на оплату.

Безвозвратный

После создания субсчета средства не могут быть сняты, а условия соглашения об учреждении субсчета не могут быть изменены, изменены или отменены. Средства из объединенного траста не могут быть переведены в частный траст, но могут быть переведены в другой объединенный траст, только если бенефициар навсегда переезжает в другое государство.

Бенефициар и его представители несут полную ответственность за определение того, соответствует ли этот траст потребностям человека. Поскольку наши знания об обстоятельствах каждого конкретного человека очень ограничены, мы не можем определить, представляет ли OSNT оптимальное решение для конкретного человека. Однако, если при просмотре материалов для регистрации мы чувствуем, что дополнительная учетная запись не отвечает интересам получателя, мы можем запросить дополнительную информацию, прежде чем принимать счет получателя в траст.

Что происходит с деньгами, оставшимися на счету, когда Бенефициар умирает?

По закону и через Памятка о взаимопонимании со штатом Орегон пятьдесят процентов оставшихся средств в счет, финансируемый получателем будут сохранены объединенным доверительным фондом и использованы на благо других бенефициаров и людей с ограниченными возможностями через наши Программа грантов на остаток средствОстальные средства будут доступны для удовлетворения любых требований штата в отношении льгот по программе Medicaid, предоставляемых в течение всей жизни бенефициара.

Если после выполнения правил возврата средств Medicaid остались какие-либо средства, эти средства будут распределены между остальными бенефициарами, как указано в Соглашении о присоединении.

Для донорские счета, никакие средства не удерживаются трастом и не используются для оплаты Medicaid или других требований. Все оставшиеся средства будут распределены между остальными бенефициарами, как указано в Соглашении о присоединении.

Каковы альтернативы объединенному доверию?

Существует ограниченное количество вариантов для людей с ограниченными возможностями, которые хотят сэкономить в активах больше, чем максимально допустимый $2000. 

  • Один из вариантов - создать частный траст для лиц с особыми потребностями. Создание частного траста с банком или другим финансовым учреждением обычно требует значительных активов, и эти учреждения часто не обладают знаниями и опытом, необходимыми для поддержки людей с ограниченными возможностями. Член семьи или близкий друг может быть назначен доверительным управляющим вместо банка или профессионального доверительного управляющего без минимальных требований к активам, но членам семьи часто бывает трудно справляться со сложностями обеспечения соблюдения правил, регулирующих доверительное управление с особыми потребностями. Какой бы вариант ни был выбран, необходимо нанять поверенного для составления трастового документа.
  • Другой вариант - это ABLE Account. Посетите наш Аккаунт ABLE страница чтобы узнать больше о его сравнении с OSNT.

Готовы узнать больше?

Заполните краткую анкету, чтобы запланировать первую консультацию с нами.
ru_RUРусский