Tìm hiểu về OSNT

Ủy thác Nhu cầu Đặc biệt là gì?

Còn được gọi là Quỹ Tín thác Nhu cầu Bổ sung, mục đích của Quỹ Tín thác Nhu cầu Đặc biệt là cung cấp một phương tiện hỗ trợ bổ sung để nâng cao chất lượng cuộc sống cho một người nhận được sự trợ giúp của chính phủ, mà không gây nguy hiểm cho những lợi ích mà người đó nhận được. Ủy thác nhu cầu đặc biệt có thể là ủy thác riêng do luật sư soạn thảo hoặc ủy thác tổng hợp trong đó một “Thỏa thuận ủy thác chính” duy nhất được sử dụng để phục vụ nhiều cá nhân. Cả ủy thác riêng và ủy thác gộp phải được soạn thảo để ủy thác không thể hủy ngang và có sẵn tiền chỉ được sử dụng cho lợi ích duy nhất của người thụ hưởng

Quản lý Quỹ Tín thác Nhu cầu Đặc biệt phải tuân theo các nguyên tắc nghiêm ngặt do các cơ quan liên bang và tiểu bang đưa ra để duy trì tính đủ điều kiện nhận các lợi ích công cộng cho người thụ hưởng quỹ tín thác. Điều này áp dụng cho cả ủy thác chung và ủy thác riêng. Để có các liên kết trực tiếp đến thêm thông tin về các quy tắc và quy định cụ thể chi phối quỹ tín thác, hãy truy cập tài nguyên trang.

Sự tin tưởng gộp là gì?

Quỹ tín thác tổng hợp, còn được gọi là quỹ tín thác “(d) (4) (c),” là quỹ tín thác trong đó các khoản tiền được gửi bởi tất cả những người thụ hưởng được gộp lại cho các mục đích đầu tư và quản lý ủy thác. Tuy nhiên, mỗi người thụ hưởng có tài khoản phụ của riêng mình, được theo dõi và quản lý riêng. Một quỹ tín thác tổng hợp chỉ có thể được thiết lập và quản lý bởi một tổ chức phi lợi nhuận.

Quỹ Tín thác Nhu cầu Đặc biệt Oregon là quỹ tín thác tổng hợp lâu đời nhất, lớn nhất và duy nhất có trụ sở tại Oregon ở Oregon. OSNT đã được Cơ quan An sinh Xã hội và Bộ Dịch vụ Nhân sinh của Tiểu bang Oregon phê duyệt như một quỹ tín thác hợp nhất đủ điều kiện có thể được sử dụng để bảo vệ quyền lợi của những người khuyết tật, những người có thể bị mất quyền lợi dựa trên tài sản vượt quá $2,000.

Ai đủ điều kiện để có tài khoản OSNT?

OSNT mở cửa cho bất kỳ cư dân Oregon nào bị khuyết tật (theo định nghĩa của Sở An sinh Xã hội), bất kể tính chất của khuyết tật. Điều này bao gồm những người bị khuyết tật, nhưng không nhận được trợ cấp của chính phủ.

OSNT có phù hợp với tôi không?

OSNT có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Chúng tôi đặc biệt khuyến khích tất cả những người thụ hưởng tiềm năng và / hoặc đại diện của họ tham khảo ý kiến của luật sư, cố vấn thuế, người quản lý hồ sơ và / hoặc các cố vấn khác trước khi đăng ký tham gia OSNT. Chúng tôi cũng yêu cầu tư vấn cá nhân với Giám đốc Chương trình OSNT để đánh giá tình hình của bạn và xác định con đường nào phù hợp với bạn. Một số điều cần cân nhắc khi nghĩ đến việc thiết lập một tài khoản phụ là:

Phí

Ngoài lệ phí ghi danh và phí pháp lý tiềm năng cho việc ghi danh ban đầu, phí bảo trì và quản lý liên tục được tính hàng năm. Điều này có nghĩa là có thể có nhiều cách hiệu quả hơn để tiêu những khoản tiền nhỏ vì lợi ích tốt nhất của người đủ điều kiện. Thăm của chúng tôi Biểu phí trang để biết thêm thông tin.

Điều khiển

Các khoản tiền được gửi vào tài khoản ủy thác trở thành tài sản của Quỹ ủy thác và tất cả các yêu cầu giải ngân đều được chấp thuận hoặc từ chối theo quyết định riêng của OSNT. Mặc dù mục tiêu của chúng tôi là hỗ trợ những người thụ hưởng đạt được mục tiêu và ước mơ của họ, nhưng chúng tôi cũng phải đảm bảo tuân thủ các hướng dẫn của địa phương, tiểu bang và liên bang chi phối việc sử dụng quỹ từ quỹ ủy thác nhu cầu đặc biệt. Thăm của chúng tôi Quy trình giải ngân trang để biết thêm thông tin về chi phí được phép và cách các yêu cầu được xem xét để thanh toán.

Không thể thu hồi

Sau khi tài khoản phụ được thiết lập, không thể rút tiền, cũng như không thể sửa đổi, thay đổi hoặc thu hồi các điều khoản của thỏa thuận thiết lập tài khoản phụ. Các khoản tiền từ một quỹ tín thác tổng hợp không được chuyển sang một quỹ tín thác tư nhân, nhưng chỉ có thể được chuyển sang một quỹ tín thác tổng hợp khác nếu người thụ hưởng chuyển vĩnh viễn đến một tiểu bang khác.

Người thụ hưởng và đại diện của họ hoàn toàn chịu trách nhiệm xác định xem liệu ủy thác này có đáp ứng nhu cầu của cá nhân hay không. Vì kiến thức của chúng tôi về hoàn cảnh của bất kỳ cá nhân cụ thể nào là rất hạn chế, chúng tôi không thể xác định xem OSNT có đại diện cho giải pháp tối ưu cho một người cụ thể hay không. Tuy nhiên, nếu khi xem xét các tài liệu đăng ký, chúng tôi cảm thấy rằng một tài khoản phụ không mang lại lợi ích tốt nhất cho người thụ hưởng, chúng tôi có thể tìm kiếm thêm thông tin trước khi chấp nhận tài khoản của người thụ hưởng vào quỹ tín thác.

Điều gì xảy ra với tiền còn lại trong tài khoản khi Người thụ hưởng qua đời?

Theo luật, và thông qua một Bản ghi nhớ với Bang Oregon, năm mươi phần trăm số tiền còn lại trong một tài khoản do người thụ hưởng tài trợ sẽ được giữ lại bởi sự tin tưởng tổng hợp và được sử dụng vì lợi ích của những người thụ hưởng khác và những người khuyết tật thông qua Chương trình tài trợ quỹ còn lạiSố tiền còn lại sẽ được cung cấp để đáp ứng bất kỳ khiếu nại nào mà Tiểu bang đưa ra đối với các quyền lợi Medicaid được cung cấp trong suốt thời gian của người thụ hưởng.

Nếu còn lại bất kỳ khoản tiền nào sau khi đáp ứng các quy tắc hoàn trả Medicaid, thì những khoản tiền đó sẽ được phân phối cho những người thụ hưởng còn lại như đã nêu trong Thỏa thuận Joinder.

Đối với tài khoản do nhà tài trợ tài trợ, không có quỹ nào được giữ lại bởi quỹ tín thác hoặc được sử dụng để thanh toán Medicaid hoặc các yêu cầu khác. Tất cả số tiền còn lại sẽ được phân phối cho những người thụ hưởng còn lại như đã nêu trong Thỏa thuận Joinder.

Các lựa chọn thay thế cho quỹ tín thác gộp là gì?

Có một số lựa chọn hạn chế cho những người khuyết tật muốn tiết kiệm nhiều hơn mức tối đa cho phép $2,000 trong tài sản. 

  • Một lựa chọn là thiết lập một quỹ tín thác nhu cầu đặc biệt riêng. Việc thiết lập một quỹ tín thác cá nhân với một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác thường yêu cầu tài sản đáng kể và những tổ chức đó thường không có kiến thức và kinh nghiệm cần thiết để hỗ trợ người khuyết tật. Một thành viên trong gia đình hoặc bạn thân có thể được chỉ định làm người được ủy thác thay vì ngân hàng hoặc người được ủy thác chuyên nghiệp mà không có yêu cầu về tài sản tối thiểu, nhưng các thành viên trong gia đình thường gặp khó khăn trong việc duy trì sự phức tạp của việc tuân thủ các quy tắc quản lý quỹ ủy thác nhu cầu đặc biệt. Cho dù lựa chọn nào được chọn, một luật sư phải được thuê để soạn thảo tài liệu ủy thác.
  • Một tùy chọn khác là Tài khoản ABLE. Thăm của chúng tôi Tài khoản ABLE trang để tìm hiểu thêm về cách nó so sánh với OSNT.

Sẵn sàng để tìm hiểu thêm?

Hoàn thành bảng câu hỏi tuyển sinh ngắn gọn để lên lịch tư vấn ban đầu với chúng tôi.
viTiếng Việt